Что такое токен, обеспеченный золотом, и как он работает?

Что такое криптовалюта, обеспеченная золотом?

Криптовалюта, обеспеченная золотом, — это тип цифровой валюты, обеспеченной физическим золотом. Стоимость валюты основана на текущей рыночной цене золота и может использоваться для транзакций, как и любой другой тип криптовалюты.

Некоторые криптовалюты обеспечены золотом, чтобы связать производный актив (криптовалюту) с материальным активом (золотом), тем самым предотвращая чрезмерные колебания цен. Таким образом, криптовалюта, обеспеченная золотом, часто более стабильна, чем другие цифровые валюты. Это связано с тем, что цена на золото обычно менее изменчива, чем цены на другие активы, такие как акции или криптовалюты.

Криптовалюта, обеспеченная золотом, также может использоваться в качестве защиты от инфляции. Если цена на золото вырастет, стоимость валюты также увеличится. Это может защитить инвесторов от потери денег, если цена других активов, таких как акции, упадет.

Криптовалюты, обеспеченные золотом, можно покупать и продавать на биржах, как и любой другой тип криптовалюты, а также использовать для покупки товаров и услуг в Интернете. Люди, которые инвестируют в криптовалюты, обеспеченные золотом, получают повышенную отдачу от цен на золото.

Как работает токен, обеспеченный золотом?

Физическое золото, используемое для поддержки конкретной криптовалюты, хранится в золотых резервах. Эти резервы хранятся у хранителей, обычно банков или сторонних организаций. Что касается конкретного коэффициента обеспечения, то он может варьироваться в зависимости от криптовалюты. Например, некоторые из них обеспечены 1:1 (1 токен на 1 грамм золота) физическим золотом, а другие могут быть обеспечены долями унции.

Главное преимущество инвестирования в криптовалюту, обеспеченную золотом, заключается в том, что она гарантирует стабильность и безопасность. Золото веками использовалось в качестве валюты, и его стоимость в целом оставалась неизменной с течением времени. Таким образом, стоимость криптовалюты, обеспеченной золотом, не упадет ниже стоимости золота, что делает ее относительно стабильным вариантом для инвестиций. Кроме того, стоимость этих криптовалют может (и иногда так и происходит) подняться выше, чем стоимость золота.

Большинство токенов с золотым обеспечением — это токены стандарта ERC-20, построенные на блокчейне Ethereum. Это означает, что их можно хранить в любом кошельке, поддерживающем токены ERC-20. Ими также можно торговать, как основными криптовалютами, используя криптобиржи.

Существуют ли какие-либо стейблкоины, обеспеченные золотом?

Да это так. Технически криптовалюты, обеспеченные золотом, являются разновидностью стейблкоинов, учитывая, что стейблкоины — это криптовалюты, обеспеченные активами, которые существуют в реальном мире.

Примерами реальных активов, поддерживающих стейблкоины, являются государственные фиатные деньги, товары и золото. Стейблкоины названы так потому, что их стоимость привязана к стоимости базового, более стабильного актива. Так, например, цена стабильной монеты, обеспеченной долларом США, будет расти и падать вместе с ценой доллара США.

Одними из самых известных стейблкоинов являются USD Coin (USDC) и Tether (USDT), привязанные к доллару США. Предпочтительны стабильные монеты, обеспеченные золотом, потому что:

Tether gold (XAUT) — это стабильная монета с золотым обеспечением и тот же токен Tether, что и USDT. Запущенный в 2020 году, Tether gold в настоящее время является крупнейшей стабильной монетой на рынке, обеспеченной золотом. XAUT — одна тройская унция золота London Standard. Золото хранится в контролируемом компанией швейцарском хранилище.

Помимо золота, Tether gold также предоставляет доступ к традиционным финансовым активам, таким как биржевые фонды (ETF). Владельцы токенов могут проверить количество золота, которым они владеют, на справочном веб-сайте Tether, который предоставляет информацию о золотых слитках, которыми владеют держатели этих токенов.

Золотой токен Tether можно хранить в кошельке на основе Ethereum как токен ERC-20 и в блокчейне TRON как токен TRC-20. Минимальная покупка золота Tether составляет 50 XAUT или 50 тройских унций золота.

Кто выпускает токены, обеспеченные золотом?

Чтобы криптовалюта была обеспечена золотом, она должна быть выпущена или создана компанией, которая владеет физическим золотом и хранит его в хранилищах. Например, сингапурская DigixGlobal стоит за популярным токеном DigixGlobal (DGX) Ethereum.

DigixGlobal делает инвестиции в золото более доступными, предлагая дробные токены. Таким образом, инвесторы могут накапливать золото в небольших количествах и управлять своими активами в режиме реального времени, а также участвовать в биржевых фондах. Токены DGX, обеспеченные физическим золотом, хранятся в Сингапуре в Safe House Singapore и другом хранилище в Канаде.

Один DGX равен одному грамму золота, при этом минимальная сумма покупки составляет 0,50 доллара США для токенов, обеспеченных золотом, от 50 до 600 000 долларов США для золотых слитков и 150 долларов США для ETF. Криптовалюта обеспечена 100-граммовыми швейцарскими золотыми слитками от таких фабрик, как Metalor, Valcambi и Produits Artistiques Metaux Precieux.

Еще одним примером криптовалюты, обеспеченной золотом, является Paxos Gold (PAXG), предлагаемая нью-йоркской Paxos Trust Company. Каждая PAXG обеспечена одной тройской унцией золота London Standard, хранящегося в хранилищах Brink в Лондоне.

PAXG — это токен ERC-20, которым можно торговать, хранить и передавать так же, как и любым другим токеном на основе Ethereum. Paxos требует минимальной покупки токенов PAXG на сумму 20 долларов США, максимального ограничения нет.

Каковы преимущества инвестирования в токены, обеспеченные золотом?

Основное преимущество инвестирования в токены, обеспеченные золотом, заключается в том, что, в отличие от физического золота, токены являются цифровыми и могут быть разделены на более мелкие части, что делает их легко переносимыми, легко переносимыми и относительно более доступными.

Еще одно ключевое преимущество заключается в том, что, поскольку токены, обеспеченные золотом, привязаны к цене драгоценного металла, они сохранят свою ценность даже в случае неудачи других криптовалют. Это делает их хорошей инвестицией в периоды волатильности на рынке криптовалют.

Наконец, некоторые токены, обеспеченные золотом, также предлагают дополнительные функции и преимущества, такие как доступ к традиционным финансовым активам, таким как ETF. Crypto ETF отслеживают цену цифровых токенов и ежедневно торгуют, позволяя инвесторам еще больше диверсифицировать свои портфели.

Есть ли недостатки у инвестирования в токены, обеспеченные золотом?

Один из основных рисков, связанных с токенами, обеспеченными золотом, заключается в том, что они все еще являются относительно новой концепцией. Таким образом, нет никаких гарантий, что эти токены сохранят свою ценность или что поддерживающие их компании смогут выполнить свои обязательства.

Еще один риск, который следует учитывать, заключается в том, что, поскольку токены, обеспеченные золотом, привязаны к цене драгоценного металла, они упадут в цене, если цены на золото упадут. Хотя такое явление можно считать редким, инвесторы все же должны о нем знать.

Кроме того, некоторые криптовалюты, обеспеченные золотом, имеют проблемы с низкой ликвидностью. Это может быть связано с ограниченной базой инвесторов из-за отсутствия торговли на криптовалютных биржах, что затрудняет пользователям покупку или продажу этих токенов в любое время.

Наконец, учет фактического золота может быть не таким прозрачным и ясным, как учет цифровых валют, которые по своей сути защищает технология блокчейна. Таким образом, установление того, существует ли физическое золото и безопасно ли его хранить, может быть вопросом доверия для некоторых инвесторов.