Как работает Биткойн DeFi?

• Что такое Биткойн DeFi?
• Как работает Биткойн DeFi?
• Какие проекты DeFi являются частью экосистемы Биткойн?
• Каково будущее Биткойн DeFi?

Что такое Биткойн DeFi?

С 2020 года децентрализованные финансы (DeFi) пользуются огромным успехом, и почти весь этот рост обусловлен Ethereum. Именно Ethereum проложил путь к новым финансовым услугам и инструментам, включая децентрализованные биржи (DEX), автоматизированные кредитные платформы и невзаимозаменяемые токены (NFT).

На блокчейне Биткойн разработка децентрализованных приложений (DApps) на основе смарт-контрактов была невозможна до тех пор, пока не появилось обновление Taproot, которое открыло дверь в DeFi для первой в мире криптовалюты. В этом контексте Bitcoin DeFi означает разработку инновационных децентрализованных приложений в сети Биткойн, что ранее было невозможно из-за проблемы масштабируемости транзакций.

Из-за требования, что каждая цифровая подпись должна быть проверена с помощью открытого ключа, до обновления Taproot транзакции Биткойн были сравнительно медленными. С помощью Taproot сеть теперь может группировать несколько цифровых подписей и проверять их все одновременно. В результате в каждом блоке требуется меньше места, что позволяет блокчейну Биткойн поддерживать разработку приложений DeFi.

Как работает Биткойн DeFi?

Язык сценариев, используемый Биткойном, называемый Script, не является полным по Тьюрингу, а это означает, что в нем отсутствуют некоторые логические операции, такие как циклы. В результате сеть Биткойн сохраняет ограниченную программируемость, несмотря на обновление Taproot, а это означает, что платформы Биткойн DeFi полагаются на решения масштабирования уровня 2 и боковые цепи для размещения своих смарт-контрактов.

DeFi в блокчейне Биткойн стал возможен благодаря обернутым токенам, таким как Wrapped Bitcoin (wBTC), блокчейнам уровня 1, таким как Stacks, и сайдчейнам, таким как Rootstock. Например, wBTC, токен Ethereum, представленный в январе 2019 года, поддерживается биткойнами (BTC) один к одному, а это означает, что один wBTC всегда эквивалентен 1 BTC. Пользователи могут взаимодействовать с несколькими приложениями Ethereum DApp, используя токен wBTC.

Независимый блокчейн уровня 1 под названием Stacks делает доступными сотни миллиардов долларов капитала в BTC и предлагает держателям биткойнов новые способы использования и получения прибыли от клиптовалюты. Он применяет механизм консенсуса с доказательством передачи, который защищает свою цепочку блоков с использованием цепочки биткойнов с доказательством работы.

Продукты DeFi, такие как Stackswap DEX, используют блокчейн Stacks, чтобы пользователи могли торговать и выпускать NFT, заимствовать алгоритмические стейблкоины, а также запускать и обменивать токены в сети Биткойн. Кроме того, поскольку стеки и биткойн связаны, NFT, созданные в стеках, привязаны и защищены блокчейном биткойна.

Полные по Тьюрингу смарт-контракты стали возможными на блокчейне Биткойн благодаря Rootstock, который работает параллельно с блокчейном. Когда BTC отправляется в Rootstock, он превращается в RBTC, биткойн с поддержкой смарт-контрактов. Основанный на двунаправленной связи, этот протокол служит мостом между обеими цепями. Например, Sovryn, одно из первых финансовых приложений без разрешения, использует технологию RSK для подключения к Lightning Network, Ethereum, Bitcoin и BNB Smart Chain.

Какие проекты DeFi являются частью экосистемы Биткойн?

Помимо wBTC, Stacks и Rootstock, BadgerDAO, RenVM и Liquid Network продвигают различные варианты использования Bitcoin DeFi.

БарсукДАО

Децентрализованная автономная организация (DAO) под названием BadgerDAO (BADGER) позволяет использовать BTC в качестве обеспечения в различных DApp. BadgerDAO использует токен BAGER на основе Ethereum для управления протоколом и распределения поощрений.

Пользователи могут получать доход от своих синтетических активов BTC, используя Sett Vaults, первый продукт, предлагаемый Badger. Пользователи могут заблокировать свои токенизированные биткойны в SETT, которые представляют собой пулы токенов, и позволить смарт-контрактам управлять своими активами для получения дохода от bToken.

Второй продукт от Badger под названием Digg — это программное обеспечение, которое управляет эластичной криптовалютой предложения, называемой токеном DIGG, привязанной к цене BTC в долларах США. Как и любой другой токен, DIGG может быть депонирован в SETT для обеспечения дохода его держателям и использоваться в протоколах DeFi.

РенВМ

Децентрализованный протокол Ethereum Ren создает токены, которые отслеживают стоимость активов, не связанных с Ethereum, таких как биткойн, и обеспечивают ликвидность для проектов на нескольких блокчейнах. Однако держатели биткойнов могут использовать Ren (требуется для оплаты узлов) для доступа к массиву продуктов DeFi Ethereum, не продавая свои BTC и не перемещая свои активы между блокчейнами.

Виртуальная машина Ren хранит исходные средства в хранилище, принимает токены из одного блокчейна и генерирует новые токены в другом через свой RenBridge для обмена активами между блокчейнами. Например, пользователь может отправить BTC в RenVM, который выпустит renBTC, новый токен на Ethereum, который будет отражать исходный биткойн.

Ликвидная сеть

Liquid Network — это биткойн-решение второго уровня и межбиржевая расчетная сеть, которая позволяет вам быстро и конфиденциально выпускать цифровые активы, такие как токены безопасности, стейблкоины и другие финансовые инструменты, поверх биткойн-блокчейна.

LBTC, обернутая версия Биткойна, служит нативным токеном в боковой цепи Liquid. Пользователи отправляют BTC на адрес Lightning Network (процесс, называемый привязкой) в сети Bitcoin, чтобы использовать Liquid Network. Аналогичное количество LBTC чеканится в сети Liquid и доставляется на адрес пользователя после того, как транзакция получила 102 подтверждения.

Кроме того, можно инициировать привязку для вывода BTC, отправив LBTC для сжигания на невозвратный адрес, что после получения двух отдельных подтверждений позволяет участнику сети Lightning отправить исходный BTC на сетевой адрес пользователя биткойн.

Каково будущее Биткойн DeFi?

Производительность платформ и протоколов Bitcoin DeFi будет определяться их долгосрочной надежностью и безопасностью, уровнем инноваций и стимулами, предоставляемыми инвесторам.

Благодаря решениям для масштабирования биткойнов, таким как Rootstock, Stacks, Liquid Network и другим, DeFi уже проникает в сеть биткойнов. Однако DeFi в блокчейне Биткойн менее доступен, чем в блокчейне Ethereum и других платформах смарт-контрактов.

Однако, если разработчики хотят выбрать блокчейн Биткойн для разработки DApp или создания NFT, им необходимо полагаться на решения уровня 1 или уровня 2, в отличие от блокчейна Ethereum. Например, вы можете использовать тестовые сети Ethereum, такие как Ropsten, для создания DApp. Платформам Bitcoin DeFi требуются мосты, такие как RenBridge, для подключения к сети Биткойн для разработки децентрализованных приложений.

NFT для биткойнов все еще находятся в зачаточном состоянии; однако, учитывая, что Биткойн заложил основу для криптовалют, кажется лишь вопросом времени, когда разработчики обратятся в сеть Биткойн для разработки новых финансовых инструментов и платформ.

Таким образом, DeFi на Биткойн должен размещать инновационные децентрализованные финансовые приложения, недоступные в других блокчейнах, иметь значительную базу пользователей и предлагать явное преимущество перед существующими решениями DeFi.