Проект не ведет коммерческой деятельности и публикует материалы из открытых источников для ознакомления с актуальными технологиями.

Статьи

Стейблкоины — страховка от инфляции

Пока основные экономики мира борются с высокой инфляцией, вы можете защитить свои сбережения от обесценивания, инвестируя в стейблкоины.

В то время как мировая экономика в значительной степени оправилась от пагубных последствий пандемии COVID-19, геополитическая напряженность и связанное с этим давление на цепочку поставок снова потрясли финансовые рынки по всему миру.

Кроме того, инфляция снова подняла свою уродливую голову, вынудив центральные банки крупнейших экономик поднять процентные ставки в попытке обуздать безудержный рост цен на товары первой необходимости, такие как продукты питания и топливо.

Несмотря на эти усилия, развитые страны, такие как США и Великобритания, продолжают сообщать о рекордной инфляции, что еще больше оказывает давление на сбережения домохозяйств и давление на потребительские расходы.

Помимо угрозы надвигающейся рецессии, это инфляционное давление оказывает негативное влияние на стоимость государственных бумажных денег и подчеркивает потребность в финансовых инструментах или активах, которые могут служить защитой от инфляции.

Влияние текущей инфляции на мировую экономику

Инфляция не только снижает покупательную способность фиатной валюты страны, но и оказывает пагубное влияние на реальную доходность финансовых инструментов, особенно если темпы инфляции превышают норму прибыли на инвестиции.



Возьмем, к примеру, индекс S&P 500, который включает в себя 500 крупнейших публичных компаний США и выступает в качестве эталонного индекса для фондовых рынков страны. При средней годовой доходности 11,82% с момента его создания в 1928 году показатели этого индекса с самого начала могут показаться весьма впечатляющими. Однако, поскольку в июне 2022 года индекс потребительских цен (ИПЦ) США поднялся до 40-летнего максимума в 9,1%, доходность инвестиций в взаимные фонды, имитирующие этот индекс, будет значительно ниже.

Фактически, индекс показал историческую среднегодовую доходность с поправкой на инфляцию всего 8,5%, хотя средний ИПЦ был намного ниже, чем сообщаемые в настоящее время цифры.

Более того, поскольку Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC) проголосовал за повышение процентной ставки Федеральной резервной системы США до четырехлетнего максимума в 2,25% в июле 2022 года, доллар США значительно укрепился по отношению к корзине бумажных валют, включая евро. британский фунт и японская иена. Хотя это помогло смягчить цены на такие товары, как сырая нефть, это отрицательно сказалось на стоимости инвестиций, сделанных гражданами США и компаниями в этих странах в целом.

Для опытных инвесторов, инвестирующих в развивающиеся рынки, такие как Бразилия, Индия и Китай, девальвация фиатных валют этих стран по отношению к доллару США только снизила отдачу от инвестиций, сделанных на этих рынках.

Что означает инфляция для криптовалюты?

По сравнению с фиатными валютами криптовалюты, такие как биткойн (BTC), принесли астрономическую прибыль криптоинвесторам — на ранних стадиях. В то время как индекс доллара США вырос примерно на 8% с августа 2019 года, BTC вернулся примерно на 240% за тот же период в текущих ценах. И это несмотря на то, что BTC скорректировался примерно на 60% с момента своего пика в ноябре 2021 года, что еще раз указывает на его долгосрочный потенциал создания богатства.

Можно даже сказать, что Биткойн способен защитить людей от негативных последствий инфляции. Аналогичная тенденция наблюдается среди других популярных криптовалют, таких как Ethereum (ETH), BNB Coin (BNB) и Ripple (XRP), что намекает на то, что криптовалюты являются хорошей инвестицией во времена высокой инфляции с потенциалом создания пенсионных сбережений, которые превосходят инфляция.

Очевидно, важно отметить, что криптовалюты демонстрируют гораздо более высокую волатильность по сравнению с фиатными валютами и считаются активами, а не чистыми валютами.

Другим аспектом, который благоприятствует криптовалютам, таким как BTC, является ограниченное количество токенов. Поскольку первоначальная команда разработчиков установила максимальное предложение Биткойна на уровне 21 миллиона BTC, нет риска включить печатный станок, как в случае с долларами США. Ни при каких обстоятельствах количество BTC в предложении не превысит предел, что является хорошим предзнаменованием для его долгосрочного потенциала роста цены.

Даже для таких криптовалют, как ETH, у которых нет максимального лимита предложения, механизм выпуска новых токенов основан на коде и выполненной вычислительной работе. Ни одна организация не может чеканить токены ETH без создания нового блока в блокчейне Ethereum, а механизм вознаграждения за блок зависит от установленных факторов, таких как сложность вычислений, выполняемых майнерами. Сравните это с произвольным способом, которым Федеральная резервная система США или любой другой центральный банк в мире печатает деньги, и станет ясно, что криптовалюты работают гораздо более прозрачно и демократично.

Являются ли стейблкоины страховкой от инфляции?

На рынке криптовалют растет число запускающих токенов, которые специально созданы, чтобы предложить лучшую альтернативу фиатным валютам. Эти криптовалюты, известные как стейблкоины, привязаны к другим традиционным активам, таким как доллар США и золото, и их цены остаются стабильными за счет поддержания резервов, эквивалентных количеству токенов в обращении.

Хотя некоторые стейблкоины также поддерживаются алгоритмами или привязаны к другой криптовалюте, родной для того же протокола блокчейна, все они направлены на то, чтобы предоставить криптоинвесторам средство обмена, не ограниченное географическими границами.

По сравнению с фиатными валютами или такими товарами, как золото, стейблкоины потенциально лучше подходят, потому что:

  • Стейблкоины помогают совершать торговые транзакции с меньшими транзакционными издержками и более быстрой обработкой по сравнению с традиционными банковскими операциями.
  • Поскольку их цена движется в тандеме с базовым активом, стейблкоины защищены от негативного воздействия инфляции, поскольку их стоимость движется синхронно с инфляцией.
  • Поскольку стейблкоины являются цифровыми активами, их можно покупать и продавать с помощью мобильного или компьютерного устройства, а доступ к ним может получить любой, у кого есть безопасное подключение к Интернету.

Стейблкоины определенно лучше фиатных валют или золота для защиты капитала в странах с гиперинфляцией. Это, например, Турция, Аргентина, Эфиопия, Зимбабве и Ливан, где гиперинфляция уже сделала фиатные валюты рискованным средством обмена. В условиях гиперинфляции происходит быстрый и неконтролируемый рост цен на важные для экономики товары и услуги, а стоимость фиатных валют продолжает снижаться, поэтому жители таких стран могут перейти на стейблкоины, такие как Tether (USDT), USD Coin (USDC) или Binance USD (BUSD)) для защиты вашего капитала. Храня свои сбережения в стейблкоинах, они могли защитить свой капитал во время инфляции, а также получить выгоду от увеличения базовой привязки для увеличения стоимости своих сбережений.

Криптовалюты, такие как стейблкоины, минимально подвержены влиянию гиперинфляции. Таким образом, для инвесторов в странах с высокой инфляцией криптовалюты также могут стать оптимальным вложением.

Стоит ли инвестировать в криптовалюты во время инфляции?

Хотя были случаи, когда криптовалюты терпели неудачу из-за проблем с безопасностью, мошенничества или комбинации того и другого, существует множество криптовалют, которые выдержали испытание временем и продолжают привлекать множество инвесторов.

Помимо BTC и ETH долгосрочной защитой от инфляции могут стать такие альткоины, как Avalanche (AVAX) и Polygon (MATIC). Инвесторы могут инвестировать некоторый капитал в эти криптовалюты, чтобы получить прибыль в долгосрочной перспективе, а также использовать такие продукты, как пулы ставок, для получения дополнительного дохода от этих инвестиций.

Основываясь на исторических данных, также может быть прибыльной стратегией разумное инвестирование в криптовалюты, которые в настоящее время торгуются вблизи важных уровней поддержки, и просто удержание их в качестве страховки от инфляции.

Кроме того, стейблкоины, как и другие криптовалюты, можно хранить в цифровом или аппаратном кошельке так же, как фиатную валюту в традиционном банке, помогая инвесторам защитить свое богатство от гиперинфляционного разрушения. Другими словами, стейблкоины, особенно привязанные к доллару, намного лучше защищены от инфляции, чем такие валюты, как турецкая лира.

При этом следует помнить, что есть несколько стабильных монет, печально известных тем, что они торгуются ниже своей привязки, и инвесторы должны проявлять осторожность при торговле ими или инвестировании в них.


Самое время подумать о том, как прокачать себя и своих работников. Освоить новую профессию, повысить уровень квалификации, занять высокооплачиваемую должность. Вы сможете увеличить свою прибыль многократно. Все в Ваших руках!

Стать Digital профессионалом.

Подборка статей по криптовалютам и технологии блокчейн. Подпишитесь на нас в социальных сетях.

Информация для Вас была полезна?
0
0
0
0
0
0
0

Похожие статьи

Кнопка «Наверх»