Как инвестировать в криптовалюту в 2023 году?

2022 год был тяжелым годом для инвесторов в криптовалюту и невзаимозаменяемые токены (NFT). 21 ноября, почти через год после того, как биткойн установил рекорд цены в 69 044 доллара, он достиг своего годового минимума. После такого бурного года, каким был 2022 год, как криптоинвесторы могут планировать 2023 год?

Попробуем успокоиться.

Начнем с того, что в криптопространстве есть критические риски, которые стоит учитывать перед инвестированием.

Макроэкономические риски

Инвесторы должны знать о макроэкономических и системных рисках, влияющих на криптоиндустрию. События на Украине привели к энергетическому кризису, вызванному санкциями против России как экспортера топлива. Реакция денежно-кредитной политики ФРС США на инфляцию продолжает сбивать рынки с толку. Криптовалютное заражение, вызванное недавними банкротствами, продолжает вызывать волатильность рынка, при этом растущее давление со стороны регулирующих органов и капитуляция майнеров, вероятно, продолжатся в новом году.

Остановимся подробнее на макроэкономических рисках.

Украина, инфляция и рост процентных ставок

Экономические последствия происходящего в Украине затронули всю мировую экономику. Россия является одним из крупнейших источников энергии в мире, особенно для Европы, и санкции в отношении российской энергетики привели к кризису в нескольких европейских странах, когда цены резко выросли, а запасы сократились.

Политика закрытия экономики, проводимая правительствами в ответ на пандемию COVID-19, сопровождающаяся массовым увеличением денежной массы, привела к резкому росту инфляции в США, Европе и во всем мире.

Центральные банки пытались бороться с инфляцией, повышая процентные ставки, оказывая понижательное давление на фондовые рынки и цены на криптовалюты в течение всего 2022 года. Возможная эскалация конфликта в Украине в сочетании с постоянно растущими инфляцией и процентными ставками может нанести еще больший ущерб инвесторам в 2023 году.

Крипто-инфекция

Эффект заражения, вызванный падением Terra в мае, все еще преследует криптовалютные рынки. Крах FTX в ноябре привел к тому, что биткойн достиг еще одного дна нового цикла. Волнения, вызванные этими крупными событиями, до сих пор не утихли.

Многие фирмы объявили о банкротстве и, надеясь расплатиться с кредиторами, могут ликвидировать свои криптоактивы, что может спровоцировать новые продажи на крипторынке. Инвесторы должны помнить об этом, вступая в новый год.

Регуляторное давление

В США постепенно формируются правила криптовалюты. Драматические события 2022 года только увеличили вероятность того, что соответствующие законы будут приняты в 2023 году.

Ясность регулирования может помочь криптопространству в долгосрочной перспективе за счет привлечения институционального капитала. Однако в краткосрочной перспективе они могут стать разрушительными для централизованных протоколов, стейблкоинов и централизованных бирж. Если популярный стейблкоин, такой как Tether (USDT) или USD Coin (USDC), попадет под контроль регулирующих органов, это может вызвать турбулентность на рынке.

Шахтеры сдаются

Если цены на биткойн продолжат падать, давление на майнеров усилится. Добыча биткойнов — это капиталоемкий бизнес, и падение цен делает работу горнодобывающих предприятий неустойчивой. В результате майнеры вынуждены продавать биткойны, чтобы покрыть расходы, что оказывает понижательное давление на цену BTC.

Капитуляция майнеров является характерной чертой предыдущих медвежьих рынков и может отметить нижнюю точку медвежьей фазы.

Помимо этих рисков, рынок криптовалют всегда преподносит сюрпризы, такие как Terra и FTX. Полезно помнить об этом, когда думаете об инвестировании.

Умные инвестиции в 2023 году

Попробуем разработать общую стратегию разумного инвестирования, способную снизить риск и ограничить потери.

Как говорят, деньги решают все. Это помогает поддерживать денежные резервы в условиях медвежьего рынка, поскольку трудно предсказать так называемое событие «черный лебедь». И эти события могут стать отличным поводом купить криптовалюты и NFT со скидкой.

Выделите процент своего портфеля на криптовалюты с голубыми фишками

Инвестирование – это сохранение капитала. Инвестирование в криптовалюты с голубыми фишками, такие как биткойн и эфир (ETH), является разумным шагом.

Блокчейны уровня 1 и уровня 2

Следующим шагом к инвестированию в более рискованные активы является изучение блокчейнов уровня 1 и уровня 2, за исключением биткойнов и эфириума. Возможно, стоит взглянуть на блокчейны, которые пережили хотя бы один медвежий рынок, а затем посмотреть на более новые блокчейны, которые кажутся многообещающими.

Стоит упомянуть некоторые уровни 1: Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Polkadot (DOT), Cardano (ADA) и Aptos (APT). Некоторые 2 уровня: Polygon (MATIC), Arbitrum (ARB) и Immutable (IMX). Прежде чем принимать инвестиционное решение, изучите и разберитесь в плюсах и минусах каждого проекта. Читайте официальные документы, оценивайте дорожные карты и исследуйте сообщество.

Инвестирование в блокчейны уровня 1 или уровня 2, как правило, менее рискованно, чем инвестирование в приложение. Например, инвестирование в Ethereum сопряжено с меньшим риском, чем инвестирование в приложение децентрализованного финансирования (DeFi) на основе Ethereum, такое как Uniswap (UNI). Это связано с тем, что Ethereum имеет тысячи децентрализованных приложений, а его цена терпима к сбою одного приложения. Однако, если Uniswap потерпит неудачу, инвесторы приложений потеряют свои деньги (это общий пункт управления рисками, а не критика Uniswap).

При выборе блокчейнов уровня 1 и уровня 2 имеет смысл иметь резервные инвестиции для каждого основного варианта. Например, если кто-то с оптимизмом смотрит на Солану, он может захотеть подстраховаться, инвестируя меньше в так называемого «убийцу Соланы» Aptos. Aptos для Соланы — это то же самое, что Солана для Эфириума циклом ранее. Такие теневые инвестиции помогут создать надежный и сбалансированный портфель.

Аирдропы

Трудно забыть аирдроп Ethereum Name Service (ENS) и ApeCoin (APE) в последнем цикле, а совсем недавно — аирдроп Aptos (APT). Пространство Web3 заполнено новыми, часто заслуживающими доверия проектами. Им нужна армия людей для тестирования их продуктов. Инвесторы могут участвовать в проектах на ранней стадии, чтобы иметь право на аирдроп, когда проект запустит токен.

Проекты DeFi на Ethereum широко использовали аирдропы в предыдущем цикле. Нет причин думать, что на этот раз этого не произойдет. 2023 год обещает стать годом испытаний множества новых проектов.

Исторические параллели

Многие модели экспоненциального усиления появились в предыдущем цикле. Следите за похожими темами в этой серии. Домены ENS пользовались большим успехом в прошлом цикле. Поскольку децентрализованные службы именования становятся все более популярными, возможно, стоит следить за новыми проектами такого рода.

DeFi показал хорошие результаты в последнем цикле. Токены GameFi и Metaverse также показали хорошие результаты. DeFi и GameFi могут вырасти в ближайшие несколько лет.

За последние несколько месяцев SocialFi набрал обороты, появилось несколько многообещающих проектов. Это может быть еще одна функция, подобная ENS, для следующего цикла.

Мемкойнам повезло в прошлом цикле, и Dogecoin (DOGE) остается интересным проектом, поддерживаемым Илона Маск. Но будьте осторожны, прежде чем инвестировать в мемкойны.

Следуйте за умными деньгами

Это эмпирическое правило не всегда работает, но им не следует пренебрегать. Следите за вариантами инвестиций от венчурных капиталистов, таких как a16z, Sequoia Capital, Solana Ventures, Coinbase Ventures и других.

Они не всегда делают правильный выбор, но в их портфелях есть несколько хороших кандидатов для инвестиций. Тем не менее, инвестировать в новые имена, которые являются проектами прикладного уровня, как правило, разумнее делать после того, как рынок криптовалют достиг дна и восстановился в ожидании следующего бычьего роста.

В криптопространстве нет секретного способа заработать миллионы. Общий подход должен заключаться в том, чтобы покупать дешево и продавать дорого. Поэтому 2023 год — хорошее время для начала, так как рыночные цены сейчас низкие.

Кроме того, время, проведенное на рынке, лучше, чем время выхода на рынок. Чем дольше инвесторы остаются на рынке и соблюдают основные правила, тем выше будет их прибыль. Несмотря на рыночные циклы и волатильность, криптовалюты и NFT, как правило, являются линейными рынками, и разумная инвестиционная стратегия должна помочь вам получить положительный доход.

Эта статья не содержит инвестиционных советов или рекомендаций. Каждый шаг инвестирования и торговли связан с риском, и читатели должны провести собственное исследование при принятии решения.