Каковы претензии CFTC к Binance?

27 марта CFTC  (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) подала жалобу на Binance, крупнейшую в мире криптовалютную биржу, в федеральный суд Чикаго.

В исковом заявлении на 74 странице говорится, что Binance с 2017 года «применяет расчетливый, поэтапный подход к увеличению своего присутствия в США, несмотря на публичное заявление о предполагаемом намерении «заблокировать» или «ограничить» доступ клиентов, находящихся в Соединенных Штатах, к своей платформе. По утверждению заявителя,   Binance, ее генеральный директор Чанпэн Чжао (CZ ) и бывший директор по соблюдению требований Сэмюэл Лим «решили проигнорировать эти требования и подорвали неэффективную программу соответствия Binance, предприняв шаги, чтобы помочь клиентам обойти контроль доступа Binance».

По подсчетам CFTC, на август 2020 года Binance «заработала 63 миллиона долларов в виде комиссий от транзакций с деривативами, и примерно 16% ее счетов принадлежали клиентам Binance, идентифицированным как находящиеся в Соединенных Штатах», а к маю 2021 года «ежемесячный доход Binance, полученный от транзакций с деривативами, увеличился до 1,14 миллиарда долларов». По мнению заявителя,  Binance отдала предпочтение коммерческому успеху, а не соблюдению законодательства США.

CFTC утверждает, что сотрудники Binance помогали клиентам из США  получить доступ к сайту через виртуальные частные сети, чтобы обойти блокировку доступа в США из-за отсутствия регистрации. Это произошло несмотря на то, что Binance, Чжао и другие руководители криптобиржи знали, что привлечение клиентов в США без регистрации для ведения бизнеса в стране является нарушением закона, заявила CFTC.

«Они здесь для преступлений»

По мнению CFTC, проанализировавшей внутреннюю переписку сотрудников Binance, отсутствие системного подхода к соблюдению требований американского законодательства приводило не только к предложению незаконных сделок в США, но и к более серьезным    последствиям, таким как операции с активами организаций, внесенных США и ЕС в список террористических.

«Внутренние должностные лица, сотрудники и агенты Binance признали, что платформа Binance способствовала потенциально незаконной деятельности, — говорится в жалобе. – Например, в феврале 2019 года, получив информацию «о транзакциях ХАМАС» на Binance, Лим объяснил коллеге, что террористы обычно отправляют «небольшие суммы», поскольку «крупные суммы представляют собой отмывание денег». Коллега Лима ответил: «Едва ли можно купить AK47 за 600 баксов». А что касается некоторых клиентов Binance, в том числе клиентов из России, Лим признал в чате в феврале 2020 года: «Да ладно, они здесь для преступления». Сотрудник Binance по отмыванию денег согласился с тем, что «мы видим плохое, но закрываем глаза на это глаза».

В ответ на это Чжао написал в Твиттере просто «4» – его код для утверждения, с которым он не согласен.

«Жалоба, поданная CFTC, является неожиданной и разочаровывающей, поскольку мы сотрудничаем с CFTC более двух лет, — заявил представитель Binance в заявлении, предоставленном журналистам. – За последние два года мы вложили значительные средства, чтобы гарантировать, что на нашей платформе не будут активны пользователи из США, в том числе увеличили персонал по соблюдению требований с «приблизительно 100» до «примерно 750 человек».

Комиссия по ценным бумагам и биржам, которая иногда подает документы о принудительном исполнении одновременно с CFTC, отказалась комментировать, могут ли применительно к Binance быть приняты их собственные принудительные меры. Однако совсем недавно юрист SEC в ходе продолжающегося разбирательства по поводу возможного приобретения компанией Binance криптоинвестора Voyager сообщил федеральному судье, что, по мнению сотрудников SEC, Binance управляет незарегистрированной биржей ценных бумаг в США.

Цена биткойна сразу же снизилась на этих новостях, упав на 4% до 26 8871 долларов в 10:39 утра по восточному поясному времени, но вскоре частично восстановилась до более чем 27 000 долларов за монету.

Binance.US никогда не регистрировалась

В жалобе региональные филиалы Binance, в том числе операционная компания Binance.US, BAM Trading, перечислены как «другие соответствующие лица» и отмечается, что BAM «никогда не регистрировалась в Комиссии в каком-либо качестве» для торговли товарами в США.

Заявитель также ставит под сомнение разделение Binance и Binance.US, ссылаясь на то, что Чжао контролирует обе компании, а также на то, что «персонал Binance, включая Чжао, диктовал корпоративную стратегию, запуск и ранние операции Binance.US. Под руководством Чжао маркетинг и брендинг Binance.US копирует Binance.com».

LTC и BUSD названы товарами

CFTC также называет несколько цифровых активов, торгуемых на Binance, товарами, что, по-видимому, расходится с представлением SEC.

Сейчас CFTC определила как товары Binance USD и Litecoin, ранее – также USDT и эфир. Классификация, в частности, эфира – предмет разногласий между государственными и федеральными регулирующими органами.

Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер намекнул, что эфир является незарегистрированной ценной бумагой, и с этим согласилась генеральный прокурор штата Нью-Йорк Летиция Джеймс, назвавшая эфир ценной бумагой в судебном процессе против криптобиржи KuCoin. CFTC же в лице своего председателя Ростина Бехнама ранее утверждал, что эфир является товаром, и агентство даже разрешило предлагать производные эфира: если бы она не рассматривала эфир как товар, они были бы запрещены.

Вспомнили Paxos

Иск поступил через полтора месяца после того, как провайдер криптовалютных услуг Paxos получил уведомление о расследовании его совместного с Binance предложения стабильной монеты и добровольно прекратил выпуск токена с привязкой к доллару.

CFTC утверждает, что Binance пыталась скрыть неэффективность собственной программы соблюдения требований от своих деловых партнеров, включая Paxos. Агентство сообщило, что компания прошла аудит соответствия, чтобы «удовлетворить запрос Paxos». Однако, ссылаясь на слова Лима, заявитель утверждает, что Binance специально наняла аудитора по соблюдению требований, который просто проведет неполный индивидуальный дополнительный аудит, чтобы выиграть компании больше времени.

VIP-программа

Binance, по утверждению CFTC, поддерживает программу «VIP» для крупных счетов, которая включает в себя более быстрые сделки и оперативное уведомление и совет, если правоохранительные органы запрашивают информацию об их средствах.

«Важным преимуществом» этой программы является «немедленное уведомление о любом запросе правоохранительных органов в отношении  учетной записи VIP-клиента», говорится в иске. И функцию, по словам CFTC, Лим создал по личному указанию Чжао.

В жалобе говорится, что VIP-команда Binance должна была «связаться с пользователем всеми доступными средствами (текстовые сообщения, телефон), чтобы сообщить ему/ей, что его учетная запись была заморожена или разблокирована», как только средства были заморожены или разблокированы.

«Не говорите пользователю бежать напрямую, просто скажите ему, что его учетная запись была разблокирована, и XXX расследовал ее. Если пользователь крупный или умный трейдер, он поймет подсказку», – комментирует заявитель.

Торговля против клиентов

Binance хранила около 300 «собственных учетных записей», которые торговали на платформе и «прямо или косвенно принадлежали Чжао», в дополнение к учетным записям, принадлежащим двум другим организациям, контролируемым им, Merit Peak и Sigma Chain, а также двум другим лицам, управляемым Чжао, утверждает заявитель.

«Binance не раскрывает своим клиентам, что Binance торгует на своих рынках в своих Условиях использования или где-либо еще, — говорится в сообщении CFTC. – В соответствии со своей очевидной попыткой сохранить свою торговую деятельность на своих собственных рынках в секрете, Binance отказалась отвечать на повестку в суд, выданную Комиссией для получения информации о своей торговой деятельности на Binance, включая данные о соответствующих транзакциях и сообщениях между членами Binance».

В заявлении, опубликованном поздно вечером в понедельник по восточноевропейскому времени, Чжао ответил на это обвинение:

«Binance.com не торгует с целью получения прибыли и не «манипулирует» рынком ни при каких обстоятельствах. Binance «торгует» в ряде ситуаций. Наши доходы в криптовалюте время от времени конвертируются, чтобы покрыть расходы в фиате или других криптовалютах. У нас есть филиалы, которые обеспечивают ликвидность для менее ликвидных пар. Мы особо следим, чтобы эти филиалы не получали большую прибыль».

О своей собственной деятельности он сказал следующее:

«Лично у меня есть две учетные записи в Binance: одна для Binance Card, одна для моих криптовалютных активов. Мне также нужно время от времени конвертировать криптовалюту для оплаты личных расходов».

CZ лично замешан

Чжао упоминается в качестве ответчика и неоднократно упоминается на протяжении всего иска.

Агентство заявило, что Чжао прямо или косвенно владеет всеми юридическими лицами Binance и «не отвечает ни перед кем, кроме себя», поскольку у Binance нет совета директоров.

По словам CFTC, в некоторых из 120 организаций, включая Binance Holding и холдинговые компании Binance IE и Binance Services, были объединены средства и общая инфраструктура, и что Чжао не только контролирует сеть Binance, но и «непосредственно утверждает продукты».

По данным CFTC, Чжао даже оплатил некоторые учетные записи Amazon Web Services на Binance с помощью своей личной кредитной карты. «Чжао также участвует в мелочах операций Binance. Например, Чжао лично утвердил расходы примерно в 60 долларов, связанные с офисной мебелью, в январе 2021 года, когда Binance заработала более 700 миллионов долларов дохода», – сказано в иске.

По мере роста Binance Чжао нанял команду высшего руководства, но он продолжал принимать участие и сохранять контроль над «всеми критически важными решениями для предприятия», говорится в иске, «включая то, какие продукты предлагать, а также следует ли внедрять и обеспечивать соблюдение требований AML и KYC»

«Чжао несет полную ответственность за оценку правовых и нормативных рисков, связанных с коммерческой деятельностью Binance, в том числе связанных с запуском Binance.US, и принимал непосредственное участие в обсуждениях с консультантами и юристами по соблюдению правовых и нормативных вопросов, связанных с бизнесом Binance деятельности», — заявляет CFTC.

Чжао, Лим и другие члены руководства Binance регулярно получали информцию о клиентах Binance в США «и эффективности усилий Binance по захвату рынка США», утверждает CFTC.

Исковые требования – запреты на торговлю и регистрацию

В рамках своего иска CFTC требует судебных запретов, которые могли бы фактически запретить Binance и ее дочерним компаниям, а также лично Чжао и Лиму доступ к сырьевой промышленности США, а также настаивает на изъятии у них зарплаты, прибыли и других доходов. Основанием для таких требований является утверждение о том, Binance нарушила несколько законов и правил, регулирующих товары в США, и проявила неспособность бороться с отмыванием денег на своей платформе — обвинение, которое может сопровождаться уголовным преследованием.

Министерство юстиции может принять решение о возбуждении уголовного дела против Binance. Источник, близкий к расследованию CFTC, сообщил журналистам, что криптобиржа уже привлекла самое пристальное внимание Министерства юстиции.

Важные выводы

Из судебного процесса CFTC против Binance уже можно сделать несколько важных выводов.

Binance, возможно, знала, что способствует незаконным транзакциям, и руководству компании это было безразлично.

Самое серьезное обвинение в адрес Binance в иске CFTC звучит так:

«Binance могла сознательно способствовать транзакциям организованной преступности и террористических организаций».

Binance не препятствовала входу на платформу клиентов из США, хотя в 2019 году обновила свои условия использования и заявила, что начинает блокировать клиентов на основе их интернет-протокола или IP-адреса.

«На самом деле Binance всего лишь добавила на свой веб-сайт всплывающее окно, которое появлялось, когда клиенты пытались войти в систему с IP-адреса, связанного с Соединенными Штатами», — говорится в сообщении CFTC.

Контроль соответствия IP-адресов Binance, также называемый «геозащитой», не был эффективен для предотвращения доступа клиентов к «ограниченным юрисдикциям», включая США. Это могло быть связано с тем, что Binance посоветовала клиентам из США уклоняться от контроля, используя VPN для сокрытия своего местоположения, заявила CFTC. Агентство сообщило, что в 2019 году было опубликовано «Руководство по VPN для начинающих», в котором клиентам объяснялось, как использовать VPN. CFTC утверждает, что по крайней мере три торговые фирмы, базирующиеся или принадлежащие США, использовали Binance, а это означает, что предполагаемые нарушения выходили за рамки обычных учетных записей потребителей.

Binance помогала VIP-клиентам избегать внимания правоохранительных органов.

Сотрудники Binance использовали для делового общения Signal с включенной функцией автоматического удаления «даже после того, как Binance получила запросы на документы от CFTC и после того, как Binance якобы распространила уведомления о сохранении документов среди своего персонала». В иске отмечено, что функция автоматического удаления может позволить пользователям «замести следы после сообщения об обвинениях».

Регуляторы не уверены, что Binance.US отделен от Binance.

Binance полагалась на «лабиринт корпоративных структур», что, похоже, перекликается со сложной международной структурой FTX, которая полностью проявилась после краха этого крипто-гиганта. Агентство утверждает, что широкий круг юридических лиц Binance был преднамеренным, чтобы скрыть местонахождение платформы Binance и ввести в заблуждение посторонних:

«Binance настолько эффективно скрывает свое местонахождение и личности своих операционных компаний, что даже запутала своего главного директора по стратегии», – заявили в CFTC.

По мнению CFTC, Binance USD и Litecoin являются товарами.