Внедрение криптовалюты: итоги 2023 года

Вот некоторые истории, о которых все говорили в прошлом году.

Азия принимает криптовалюту с распростертыми объятиями

Глобальный индекс внедрения криптовалюты за 2023 год, опубликованный Chainaанализ, отмечает, что страны с доходом ниже среднего (LMI) проявляют значительный интерес к цифровым активам, при этом Индия, Вьетнам и Таиланд лидируют в массовом внедрении криптовалют.

Несмотря на снижение глобального участия в криптовалюте после краха криптовалютной биржи FTX в 2022 году, страны с низким и средним уровнем дохода продемонстрировали сильное восстановление, увеличив темпы принятия по сравнению с предыдущим бычьим ростом 2021 года.

Индия выделилась как крупный игрок, потому что она не только лидировала в массовом внедрении, но и стала вторым по величине рынком криптовалют в мире по объему транзакций. Кроме того, уникальная схема налога у источника в Индии для транзакций с криптовалютой (1% вычитается из баланса пользователя во время торговли) является примером специфического подхода страны к управлению транзакциями с криптовалютой.

Криптовалютные правила и законодательство совершенствуются

В 2023 году более 40 стран активно участвовали в совершенствовании правил и законодательства, связанных с криптовалютами. Как отмечается в отчете консалтингового гиганта «большой четверки» PwC, усилия были сосредоточены на таких ключевых областях, как регулирование стейблкоинов, соблюдение «правила путешествий», разработка финансовых мер, лицензирование и регистрация, а также общее развитие нормативной базы. система для криптовалют.

В докладе показаны разные уровни взаимодействия между странами. Некоторые страны, такие как Япония, Багамские Острова и различные государства Европейского Союза, продемонстрировали всестороннее участие во всех основных областях, в то время как другие, такие как Уганда, Индия и Бразилия, ограничили свое внимание одним или двумя секторами, отражая более осторожный подход. в криптовалюту.

В частности, самой широко обсуждаемой темой было «правило поездок», в котором приняли участие 40 из 43 стран. Руководству по выпуску стейблкоинов уделяется меньше внимания: восемь стран, включая Индию и Бразилию, не решат эту проблему в 2023 году.

BlackRock сделал ставку на криптовалюту, дважды подав заявку на ETF

В июне 2023 года крупнейший в мире управляющий активами BlackRock подал заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам США на создание биткойн-ETF. Это знаковый шаг, направленный на представление первого продукта такого рода в Соединенных Штатах.

В документе Coinbase указана как хранитель ETF и поставщик данных о ценах. В декабре BlackRock обновила предложенную заявку, разрешив выкуп за наличные, чтобы максимизировать шансы на одобрение.

В ноябре фирма подала заявку на спотовый ETH ETF, удвоив свою ставку на криптовалюту. Эти документы знаменуют собой значительный шаг в развитии криптовалютных инвестиционных инструментов в Соединенных Штатах, особенно с учетом того, что SEC ранее одобряла только ETF на фьючерсы на биткойны, одновременно неоднократно отклоняя заявки на спотовые ETF на биткойны.

В Испании зарегистрировано увеличение числа криптокомпаний на 56%

В 2023 году количество криптовалютных компаний, зарегистрированных в Испании, значительно выросло примерно на 56%. Официальный реестр, доступный на сайте центрального банка Испании, показал, что 30 компаний получили лицензию поставщика услуг виртуальных активов, включая несколько международных платформ, таких как Revolut, Bitpanda, Crypto.com и Vivid.

Испанские регуляторы активно взаимодействуют с рынком криптовалют, о чем свидетельствует тот факт, что в октябре Министерство экономики и цифровой трансформации Испании объявило о скорейшем внедрении регулирования Европейского Союза рынков криптоактивов, на шесть месяцев раньше первоначального срока. .

В ноябре Агентство налогового администрирования Испании представило форму 721 — новую форму налоговой декларации для цифровых активов, хранящихся за рубежом.

Токены реальных активов получают значительную массовую поддержку

По данным Boston Consulting Group, на рынке токенизированных реальных активов (RWA) в 2023 году наблюдался значительный рост. Ожидается, что к концу десятилетия отрасль достигнет оценки в 16 триллионов долларов. Этот рост охватил несколько категорий активов, при этом общая стоимость токенизированных RWA достигла пика в 2,75 миллиарда долларов в августе.

Сектор недвижимости, в частности, почувствовал значительное влияние этого технологического прогресса. Стоимость сетевой недвижимости выросла на 102% в период с первого по третий квартал 2023 года, что представляет собой рост примерно на 90 миллионов долларов. Аналогичным образом, в третьем квартале 2023 года стоимость токенизированных казначейских векселей США, облигаций и денежных рынков также выросла до впечатляющих 685 миллионов долларов.

Эта тенденция была поддержана сильным интересом со стороны институциональных инвесторов. Совместный опрос Celent и BNY Mellon показал, что ошеломляющие 91% институциональных инвесторов выразили заинтересованность в инвестировании в токенизированные активы, при этом 97% согласились, что токенизация может произвести революцию в индустрии управления активами.

Гонконг разрешает розничным инвесторам начать торговать криптовалютой

В августе Гонконг сделал значительный шаг в развитии своей криптоэкономики, разрешив розничным инвесторам участвовать в торговле цифровыми активами.

Чтобы защитить своих инвесторов, Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) ввела строгий режим лицензирования, включая строгие правила для компаний, занимающихся цифровыми активами, такие как проведение проверок клиентов для исключения розничных продавцов из Китая, где торговля криптовалютой запрещена. Среди первых компаний, получивших эти лицензии, были HashKey, Victory Securities и OSL.

Совсем недавно SFC в сотрудничестве с Валютно-кредитным управлением Гонконга, центральным банковским органом региона, объявил о своей готовности рассматривать заявки на спотовые ETF цифровых активов.

Граждане Турции инвестируют в биткойны на фоне гиперинфляции

Согласно опросу, проведенному криптобиржей KuCoin, в Турции наблюдается значительный рост числа пользователей криптовалюты, причем этот показатель вырос до значительных 52%. Этот всплеск, по-видимому, является реакцией на ряд экономических факторов, в частности на растущую обеспокоенность по поводу инфляции в свете значительной девальвации турецкой лиры по отношению к доллару США. Это не уникально для Турции: аналогичные тенденции наблюдаются и в других странах, испытывающих инфляционное давление, таких как Бразилия и Нигерия.

Опрос также выявил инвестиционную мотивацию населения Турции: 58% респондентов отметили, что в первую очередь инвестируют для накопления богатства в долгосрочной перспективе, а 37% рассматривают криптовалюту как средство сбережения. Биткойн стал самой популярной криптовалютой: этим активом владеют 71% инвесторов.

Исследование также подчеркнуло растущее участие молодых женщин в криптовалютном секторе Турции: 47% инвесторов в этой демографической группе составляют женщины.

Влияние социальных кругов, включая рекомендации друзей и семьи, сыграло значительную роль в поощрении людей инвестировать в криптовалюты.

Криптовалютная биржа EDX Markets, поддерживаемая Уолл-стрит, заработала

В июне 2023 года на арену криптовалютных бирж вышел новый игрок: EDX Markets. Долгожданный дебют платформы состоялся после получения поддержки от крупных финансовых учреждений, таких как Citadel Securities, Fidelity Investments, Charles Schwab, Paradigm, Sequoia Capital и Virtu Financial.

В рамках своих планов расширения EDX Markets также завершила раунд финансирования под руководством таких инвесторов, как Miami International Holdings, DV Crypto, Global Trading Strategies, GSR Markets и Hudson River Trading.

Canton Network дебютирует при значительной поддержке

9 мая было объявлено о создании Canton Network — новой сети блокчейнов, ориентированной в первую очередь на финансовые учреждения. Проект поддерживают такие известные игроки, как BNP Paribas, Cboe Global Markets, Digital Asset, Paxos, Microsoft, Goldman Sachs и Deloitte и другие.

Цель системы — обеспечить синхронизацию финансовых рынков, которые ранее работали изолированно.

Сеть построена на Daml, языке смарт-контрактов, предназначенном для создания совместимой системы, в которой активы, данные и средства могут быть синхронизированы между различными подключенными приложениями.

Немецкие банки начинают предлагать хранение криптовалюты

Ранее в этом году несколько крупных немецких финансовых учреждений вступили в битву за криптовалюту. Например, Deutsche WertpapierService Bank (Dwpbank) запустил свою платформу для торговли криптовалютой wpNex, тем самым открыв индустрию цифровых активов для широкой сети из 1200 банков в Германии.

Аналогичным образом, DZ Bank, признанный третьим по величине банком в Германии по размеру активов, также представил свою платформу хранения цифровых активов. Система предназначена для обслуживания институциональных клиентов, предлагая им доступ к криптовалютным ценным бумагам.

DWS Group, компания по управлению активами, контрольный пакет акций которой принадлежит Deutsche Bank, объявила о планах выйти на криптовалютное пространство в ближайшем будущем, сосредоточившись в первую очередь на разработке биржевых продуктов для европейского рынка, а также других цифровых решений.

Другие традиционные банки, в том числе Commerzbank и DekaBank, также претендуют на получение лицензий на хранение криптовалюты от Федерального управления финансового надзора Германии, более известного как BaFin.