Чем схемы Понци отличаются от финансовых пирамид?

• Что такое схема Понци?
• Схемы Понци в криптовалюте
• Что такое финансовая пирамида?
• Финансовые пирамиды в криптовалюте
• Схема Понци против финансовых пирамид

Что такое схема Понци?

Мошенническая инвестиционная программа, известная как схема Понци, заманивает инвесторов обещаниями чрезвычайно высоких доходов.

Схема Понци названа в честь Чарльза Понци, который приобрел популярность благодаря использованию этого метода в начале 20 века. Он действует на обманчивой предпосылке, что доходы, выплачиваемые предыдущим инвесторам, происходят не от законной прибыли, а от инвестиций новых участников. Эти схемы полагаются на постоянный приток новых инвесторов для поддержки выплат, поскольку им не хватает законной деловой основы.

Схемы Понци печально известны своей непрозрачностью и часто предоставляют лишь расплывчатую или неточную информацию о том, как они работают. Эти схемы в конечном итоге нежизнеспособны и неизбежно разрушаются, когда поток новых инвесторов сокращается, в результате чего многие инвесторы несут значительные потери. В большинстве юрисдикций схемы Понци являются незаконными из-за их мошеннического характера, и власти активно преследуют их, чтобы защитить инвесторов от финансового ущерба.

Одну из самых известных схем Понци в финансовом секторе создал Берни Мэдофф. Его схема Понци была раскрыта в 2008 году после того, как он признался, что в течение многих лет руководил подставной инвестиционной компанией. Мэдофф обманывал своих клиентов, притворяясь законной инвестиционной фирмой и обещая им постоянную и большую прибыль. Но вместо того, чтобы фактически инвестировать деньги предыдущих инвесторов, он использовал дополнительные инвестиции в качестве источника их выплаты.

Чтобы сохранить видимость успеха этой схемы, Берни Мэдофф в течение многих лет фабриковал финансовые отчеты. Крах схемы во время мирового финансового кризиса понес сотни инвесторов с огромными потерями и выявил одно из крупнейших финансовых мошенничеств в истории. Позже Мэдофф был пойман, осужден и приговорен к 150 годам тюремного заключения за участие в афере Понци.

Схемы Понци в криптовалюте

Схемы Понци проникли в криптовалютное пространство, извлекая выгоду из привлекательности быстрого вознаграждения на этом развивающемся рынке.

Примеры криптовалютных схем Понци включают PlusToken, масштабную мистификацию, которая лишила азиатских инвесторов миллиардов долларов, и Bitconnect, кредитную платформу, рухнувшую в 2018 году. Эти инциденты подчеркивают ценность осторожности и скептицизма при выходе на рынок криптовалют, как и обещали. За легкими деньгами иногда могут скрываться нечестные мотивы. Поэтому инвесторы должны научиться распознавать предупреждающие знаки, если они хотят защитить себя от этих мошеннических схем.

Как правило, этим схемам не хватает прозрачности в отношении своих инвестиционных стратегий и обещают непомерные доходы, часто с гарантиями. Они часто во многом полагаются на реферальные системы, заставляют инвесторов действовать быстро и избегают проверок и проверок со стороны регулирующих органов.

Что такое финансовая пирамида?

Финансовая пирамида — это нечестный инвестиционный план, который заманивает людей заявлениями о большой прибыли, обычно за счет привлечения новых участников.

Лица, участвующие в финансовой пирамиде, должны сделать первоначальные финансовые вложения, и вместо того, чтобы фактически продавать продукты или услуги, основная цель финансовой пирамиды — убедить других стать частью схемы Понци. Иерархическая структура пирамиды создана ответственностью за привлечение новых сотрудников, что приведет к привлечению большего количества участников. Ранние участники часто получают выплаты за свою прибыль от более поздних инвесторов, создавая видимость процветания.

Поскольку становится все труднее найти новых партнеров для поддержки постоянно расширяющейся пирамиды, финансовые пирамиды становятся неустойчивыми и обречены на провал. Те, кто находится на вершине, получают прибыль, а когда они в конечном итоге терпят неудачу, обычно за счет тех, кто стоит ниже в иерархии, эти люди теряют свои инвестиции. Из-за своей эксплуататорской природы и вреда, который они причиняют невинным людям, ставшим их жертвами, финансовые пирамиды запрещены во многих странах.

Схемы пирамид используют ту же модель, что и многоуровневый маркетинг (MLM). Однако участники MLM могут получать комиссионные как от продажи этих продуктов, так и от привлечения новых участников. Напротив, в финансовых пирамидах часто отсутствуют законные продукты или услуги, и упор делается на набор участников без предложения реальной ценности.

Дело Telexfree является примером финансовой пирамиды. Хотя Telexfree, действовавшая с 2012 по 2014 год, якобы предоставляла услуги интернет-телефонии, ее основной целью был набор участников. Инвесторам обещали огромные прибыли в обмен на рекламу в Интернете и привлечение новых участников. Тысячи людей были обмануты, прежде чем схема окончательно провалилась.

Финансовые пирамиды в криптовалюте

К сожалению, финансовые пирамиды проникли в криптовалютное пространство, извлекая выгоду из привлекательности быстрого обогащения на этом развивающемся рынке.

Финансовые пирамиды часто вызывают тревогу, поскольку обещают чрезвычайно высокие доходы и уделяют неоправданное внимание привлечению новых участников, а не предоставлению реальных товаров или услуг. Злоумышленники, использующие криптовалютные пирамиды, часто предоставляют только общие или неоднозначные сведения о своих методах получения прибыли или инвестиционных планах. Однако из-за присущей цифровым активам волатильности в мире криптовалют нет никаких гарантий. Следует избегать любых инвестиций, которые обещают прибыль.

Мошеннические пирамиды часто не предлагают подлинные продукты или услуги. Вместо реальных деловых операций большая часть доходов схемы поступает от найма персонала и инвестиций. Кроме того, финансовые пирамиды могут предлагать сложные планы вознаграждения, которые трудно понять. Если кто-то не может понять, как стратегия генерирует прибыль, ему следует действовать с особой осторожностью.

OneCoin, действовавший с 2014 по 2017 год, является хорошо известным примером сочетания схемы Понци и финансовой пирамиды. Она позиционировалась как передовая цифровая валюта, использующая технологию блокчейн. Однако он был непрозрачным и не имел реальных возможностей блокчейна. Основной целью схемы Понци было привлечение новых участников путем предложения значительных вознаграждений тем, кто инвестировал в пакет OneCoin и привлек новых участников.

Схема Понци против финансовых пирамид

Обе схемы обманывают инвесторов, давая заманчивые, но ложные обещания, и в конечном итоге большинство участников несут тяжелые финансовые потери.

Люди могут защитить себя от этих мошенничеств, понимая свои различия. Между обеими схемами есть ключевые различия:

Юридические последствия участия в схемах Понци включают возможные обвинения в мошенничестве, растрате и мошенничестве с ценными бумагами. В случае признания виновным преступник может получить тюремное заключение. Срок наказания зависит от масштаба преступления.

Жертвы могут получить реституцию в виде уголовных штрафов, а правоохранительные органы могут конфисковать имущество и транспортные средства, полученные обманным путем. Суды также могут компенсировать жертвам денежные потери.

В случае мошенничества с финансовой пирамидой жертвы имеют возможность подать гражданские иски о возмещении ущерба и привлечении организаторов схемы к ответственности. Чтобы защитить клиентов и сохранить целостность рынка, регулирующие органы постоянно отслеживают и изучают финансовые пирамиды. Однако инвесторам следует проявлять осторожность и должную осмотрительность, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.