Что такое Yearn.finance (YFI) и как на нем заработать?

Yearn.finance был запущен в июле 2020 года и стал крупным игроком в развивающемся пространстве децентрализованных финансов (DeFi). Проект предоставляет такие услуги, как стейкинг, агрегация кредитов и генерация доходности на блокчейне Ethereum. Удобные для пользователя услуги по торговле криптовалютой предоставляются автономно. Проект использует собственную криптовалюту ERC-20 Yearn Finance (YFI) для стимулирования тех, кто блокирует свои крипто-токены в контрактах Yearn.finance через любую из поддерживаемых платформ, таких как Balancer или Curve DeFi.

Поскольку все его протоколы работают на блокчейне Ethereum, Yearn.finance управляется разработчиками, которые действуют в соответствии с предложениями по управлению, за которые проголосовали держатели YFI. Пользователи Yearn.finance могут получать процент от комиссий платформы пропорционально своим активам YFI, а также инвестировать в другие протоколы DeFi.

Кто стоит за Yearn.finance?

Ветеран криптовалюты и DeFi Андре Кронье запустил протокол Yearn.finance без привлечения финансирования через государственные или частные фонды. Опираясь на свой более чем двадцатилетний опыт разработки программного обеспечения, Кронье принял решение сначала запустить протокол и только потом выпускать токены проекта для розничных инвесторов, максимальное количество которых на данный момент ограничено 36 666 YFI. Это крайне редкий подход.

Платформа Yearn.finance воспользовалась предыдущим опытом Кронье в качестве основателя сети Keep3r и его сотрудничеством с известными проектами DeFi, такими как PowerPool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap и Akropolis, среди прочих. В отличие от других основателей, Кронье не резервировал токены YFI для себя до запуска протокола Yearn.finance, полагая, что основатели не должны диктовать действительно децентрализованную платформу, основанную на технологии блокчейна.

Проект Yearn.finance является продолжением усилий Кронье за ​​последние пять лет по запуску прибыльных финансовых продуктов для небанковского сегмента населения планеты. Решив сосредоточиться на создании ценности для всей экосистемы DeFi разработчиков, партнеров и инвесторов на платформе Yearn.finance, Кронье продемонстрировал новый взгляд на то, как создавать продукты DeFi для масс.

Что такое Yearn.finance (YFI) и как это работает?

Протокол Yearn.finance, построенный на блокчейне Ethereum, устраняет необходимость в финансовом посреднике, таком как банк, и предлагает криптоинвесторам и держателям токенов доступ ко всему спектру кредитных и торговых услуг, включая Vaults, Zap, Earn и APY. Протокол Yearn.finance может развертывать свои смарт-контракты на блокчейне Ethereum, а также на других децентрализованных биржах, работающих на нем. Yearn.finance, предлагаемый через упрощенный веб-интерфейс, представляет собой радикальный эксперимент в мире DeFi и преследует одну единственную цель — максимизировать отдачу от криптоактивов для своих пользователей.

Самым сложным среди продуктов проекта является Vaults. Он действует как своего рода взаимный фонд и имеет более 50 различных хранилищ или пулов ставок, в которые пользователи Yearn.finance могут вносить свои токены. Эти хранилища Yearn.finance в основном представляют собой инвестиции в другие проекты DeFi, такие как Convex Finance и Compound Finance, с предварительно запрограммированной логической настройкой, когда перемещать капитал, и автоматизацией кода, определяющей получение дохода и процесс ребалансировки. Пользователи дополнительно получают выгоду от более низкой стоимости газа и сборов, взимаемых Yearn.finance за каждую транзакцию, связанную с хранением.

Earn, первый продукт Yearn.finance, основан на изменении процентных ставок в протоколах Aave, dYdX и Compound, цель которого — гарантировать, что пользователи всегда смогут получать лучшие процентные ставки. Earn — кредитный агрегатор. Это позволяет пользователям Yearn.finance распределять свои крипто-токены по одному или всем этим протоколам ликвидности и получать более высокие процентные ставки, чем те, которые предоставляются традиционными финансовыми инструментами. Для тех, кто инвестирует в стейблкоины, такие как Binance USD (BUSD) и USD Coin (USDC), Zap позволяет обменивать пулы ликвидности на платформе Curve Finance и вносить средства в любое из хранилищ Yearn.finance, используя практически любой токен, одним щелчком мыши.

Это не только экономит деньги и время, но и упрощает задачу в целом, поскольку многие отдельные транзакции требуют кодирования Yearn.finance. Платформа также предоставляет свой годовой процентный доход, или APY, тем самым помогая криптоинвесторам выбрать подходящую платформу для дальнейших инвестиций.

Что вы можете сделать с Yearn.finance?

На платформе есть что-то для всех — инвесторов, разработчиков и даже других проектов DeFi, которые заинтересованы в партнерстве с Yearn.finance. Для криптоинвесторов продукты Earn, Zap и APY помогают им одалживать свои криптоактивы или обменивать их на краткосрочную прибыль, чтобы увеличить свои шансы на получение пассивного дохода. Zap и APY эффективно улучшают взаимодействие с пользователем, используя продукт Earn, который, по сути, представляет собой прибыльный фермерский инструмент, чтобы получать самые высокие процентные ставки по протоколам кредитования Aave, dYdX или Compound.

Финансовая модель Yearn.Finance.

Хранилища знакомят пользователей с революционным методом активного инвестирования с помощью самозаполняемого кода платформы YEARN. Они имитируют традиционные взаимные фонды, чтобы максимизировать прибыль для своих инвесторов. Используя платформу Yearn.finance для запуска своих смарт-контрактов на торговых платформах Balancer и Curve DeFi, клиенты могут пользоваться всеми аспектами оптимизатора доходности, не беспокоясь о внутренней работе. Таким образом, Yearn.finance также является агрегатором доходности DeFi, но с простым дизайном, который направлен на максимизацию доходов инвесторов и работает на благо всех держателей токенов YFI.

Yearn построен на Solidity, и пользователи с достаточным знанием этого языка программирования могут видеть, как код каждого хранилища инвестирует заимствованные токены в различные протоколы DeFi, это происходит совершенно прозрачно. Для разработчиков Yearn.finance предлагает функциональные возможности для создания пользовательских стратегий хранения, которые затем рецензируются, тестируются в производственной среде и запускаются после одобрения Комитетом по безопасному сельскому хозяйству. Платформа Yearn подробно описывает различные процедуры, которым должны следовать разработчики, включая соглашения об именах и рабочие процедуры для этих смарт-контрактов.

Что касается других проектов DeFi, Yearn.finance демонстрирует высокую готовность к сотрудничеству. Говорят, что платформа нацелена на создание будущего DeFi, в котором каждый может получить доступ к любому сервису или протоколу из любого места. В августе этого года Yearn.finance объединил усилия с протоколом Layer 2 Optimism и теперь является примером успешной работы в области функциональной совместимости и эффективности капитала.

Безопасен ли Yearn.finance и является ли YFI хорошей инвестицией?

Предоставляя держателям токенов YFI право голосовать по предложениям сообщества, Yearn.finance обладает всеми атрибутами действительно децентрализованного проекта DeFi, который ставит интересы держателей токенов на первое место. Любой член сообщества может инициировать «Предложение по улучшению года» (YIP) на форуме управления Yearn.finance, и, если большинство участников поддержит его, YIP будет выставлен на официальное голосование через модель управления стекингом YFI.

Все держатели YFI имеют право голосовать за эти YIP, будь то новое хранилище, изменения в механизме управления или даже предложение изменить текущую структуру комиссий. В то же время, несмотря на все усилия по обеспечению прозрачной работы платформы YEARN, пользователи по-прежнему сталкиваются с умеренным риском потерь, вызванных нестабильностью рыночной конъюнктуры. Криптовалюта YFI также подвержена торговым колебаниям, меняющимся настроениям рынка и спекулятивной деятельности крупных институциональных трейдеров.

Тем не менее, инвесторы могут предпочесть сохранить свои активы YFI, чтобы получить выгоду от долгосрочного повышения цен. Поскольку пиковая общая заблокированная стоимость (TVL) протокола Yearn.finance достигает пика в 6,91 миллиарда долларов, платформа Yearn считается одним из самых быстрорастущих протоколов DeFi, существующих в настоящее время. Учитывая ряд преимуществ, которые предоставляет эта платформа, и прозрачность ее модели управления, Yearn.finance можно считать одной из самых значительных инвестиционных платформ DeFi, появившихся в постпандемическую эпоху.