Как получить пассивный крипто-доход с биткойнами

Биткойн (тикер BTC упал до $19 446) наряду с другими криптовалютами предоставил людям возможность получать пассивный доход, зарабатывая деньги без какой-либо активной деятельности. При этом нет необходимости идти на ненужные торговые риски или тратить время на изучение и анализ огромного количества информации.

Хотя идея пассивного дохода не нова, криптовалютам, несомненно, удалось ее развить. Давайте обсудим различные способы получения пассивного дохода с биткойнами: процентные счета, кредитование, майнинг, трейдинг и пул ликвидности.

Процентные счета BTC

Хранение биткойнов на сберегательном счете в криптовалюте аналогично обычным сберегательным счетам. Эти счета предлагают фиксированные проценты на депонированные криптоактивы. Вы можете выбирать между гибкими сберегательными планами, которые позволяют вкладчику снять активы в любое время, или фиксированными сберегательными планами, в которых активы остаются на депозите в течение заранее определенного периода.

Процентные ставки обычно выше при размещении средств на определенный срок. Срок действия срочных депозитов намного короче, чем у обычных банковских счетов. Некоторые протоколы также не имеют требований к минимальному депозиту.

Вы можете привлечь финансового консультанта для реализации инвестиционных стратегий, таких как усреднение долларовой стоимости (DCA). Стратегия включает в себя регулярное инвестирование одной и той же суммы BTC в целевую ценную бумагу в течение определенного периода, снижение средней цены акций и уменьшение влияния волатильности на криптовалютные активы.

Биткойн-кредитование

Биткойн-кредитование происходит, когда клиент, владеющий BTC, ссужает криптовалюту заемщикам через централизованную, децентрализованную или одноранговую (P2P) платформу. Взамен заемщики платят ежедневные, еженедельные или ежемесячные проценты. Кредитная платформа обычно взимает комиссию за обслуживание.

На доход влияют три фактора: общая стоимость кредита в биткойнах, срок кредита и процентная ставка. Большинство централизованных платформ требуют, чтобы пользователи вносили свои BTC на кредитную платформу. В этом случае пользователь получает помощь экспертов, но его биткойны остаются на попечении платформ.

Платформы децентрализованного кредитования не привлекают посредников. Смарт-контракты автоматизируют процесс кредитования, устраняя любую роль человека. Процентные ставки устанавливаются самостоятельно, и договор исполняется после выполнения соответствующих условий.

На платформах P2P пользователи могут определять свои индивидуальные условия. Например, они могут установить процентную ставку и количество биткойнов, которые они хотят занять. Роль платформы заключается в предоставлении необходимой инфраструктуры для завершения транзакции, и за эти услуги обычно взимается плата.

Майнинг биткойнов

Майнинг позволяет вам получать вознаграждение за использование вычислительной мощности для защиты сети Биткойн.

Протокол PoW, который использует Биткойн, требует от участников сети решения произвольной математической задачи, чтобы не допустить, чтобы любое несанкционированное лицо или даже инсайдер со злым умыслом инициировали какие-либо изменения, которые наносят ущерб сети.

Раньше пользователи добывали биткойны на обычных ПК, а затем на универсальных установках для майнинга. Однако по мере роста сети сложность майнинга возрастала, и майнеры были вынуждены использовать специально изготовленное оборудование для майнинга, называемое специализированными интегральными схемами (ASIC), в которые встроены микрочипы, предназначенные для майнинга.

Майнеры могут устанавливать и обслуживать майнинг-фермы, чтобы снизить свои расходы. Однако для этого им требуется первоначальный капитал, а также некоторые технические знания, поскольку им необходимо поддерживать оборудование для майнинга биткойнов. Пулинг позволил людям добывать биткойны, не вкладывая много денег. Члены пула с большой вычислительной мощностью имеют больше шансов получить выигрышный хэш, чем майнеры, у которых нет такого продвинутого оборудования.

Торговля биткойнами

Как и в случае со всеми финансовыми активами, на цену биткойна влияют законы спроса и предложения. Любой, кто владеет BTC, может воспользоваться присущей криптовалюте волатильностью, чтобы зарабатывать деньги, торгуя биткойнами, открывая длинные или короткие позиции. Длинная позиция означает продажу BTC, когда цены растут, а короткая — продажа, когда цены падают.

Рассчитать время рынка просто для получения прибыли практически никому не под силу. Тем не менее, основная идея при открытии длинной позиции заключается в том, чтобы купить BTC, когда ожидается, что он вырастет в цене, и продать его позже с прибылью. Например, если BTC торгуется на уровне 20 000 долларов США, и кто-то предполагает, что стоимость может вырасти до 25 000 долларов США или выше, он может купить биткойн или обменять любую другую криптовалюту на BTC, дождаться роста цены, а затем продать криптовалюту, получив чистую прибыль. 5000 долларов.

Стратегия коротких позиций обычно применяется трейдерами, когда цены на криптовалюты падают. Например, предположим, что цена в настоящее время составляет 20 000 долларов, и трейдер ожидает, что она упадет до 17 000 долларов. Трейдер может немедленно продать свои BTC, а затем выкупить их обратно, когда цены достигнут желаемого уровня, получив прибыль в размере 3000 долларов. Покупка биткойнов может осуществляться через его производные, такие как фьючерсы и опционы.

Чтобы облегчить торговлю и свести к минимуму вероятность убытков, биржи позволяют размещать стоп-лимитные ордера. Если цены упадут ниже определенного уровня, система самостоятельно проведет сделку и ограничит убытки. Для полной автоматизации торговли биткойнами можно использовать алгоритмическую торговлю. Предварительно запрограммированные торговые инструкции выдаются на основе времени, объема и цены. Когда рынок выполняет инструкции, установленные трейдером, программное обеспечение выполняет заказы.

Пул ликвидности Биткойн

Пулы ликвидности, спасательный круг децентрализованных бирж (DeX), также могут стать источником пассивного дохода для всех, у кого есть BTC.

Пользователи различных криптоплатформ, называемых поставщиками ликвидности (LP), получают вознаграждение в виде комиссий и вознаграждений в обмен на количество ликвидности, которое они предоставили пулу. Они выплачиваются в виде токенов LP, которые можно использовать в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). UniSwap, SushiSwap и PancakeSwap — популярные биржи DeFi.

В пуле ликвидности криптовалюты существуют парами: BTC-USDT, ETH-USDC и т. д. Вот пример, который поможет вам понять, как работает SushiSwap, когда кто-то инвестирует 5000 долларов в пул ликвидности BTC-USDC. Шаги:

Следите за меняющейся экосистемой

Возможность получать пассивный доход от биткойнов увеличивает стоимость существующих активов. Инвестирование в криптовалюты всегда рискованно из-за волатильности. Однако пассивный доход позволяет стабильно зарабатывать, не подвергаясь активному влиянию резких скачков и падений цен. Прежде чем принимать решение о том, как заработать на пассивном доходе, необходимо провести адекватное исследование ожидаемой доходности, факторов риска и т. д.

Криптоэкосистема развивается, и могут появиться новые варианты использования биткойнов, поэтому очень важно следить за новыми возможностями. Местные нормативные санкции также являются важным аспектом, который следует учитывать. Криптовалюты, в том числе биткойн, находятся под пристальным вниманием регуляторов, и важно знать, что они одобряют, а что нет.