Отмывание криптовалюты развивается. Мошенники переходят от миксеров к перекрёсткам

Криптовалюты открыли новые горизонты для отмывания денег, бросив вызов традиционным методам, используемым для сокрытия незаконного происхождения средств.

В основе этой проблемы лежит технология блокчейна, которая делает каждую транзакцию видимой для общественности через прозрачный реестр. Несмотря на такую ​​прозрачность, преступники творчески пытаются скрыть следы своих средств, стремясь незаметно конвертировать незаконно полученные криптовалюты в бумажную валюту.

В «Отчет В отчете Chainaанализа об отмывании криптовалютных денег за 2024 год подчеркивается заметная эволюция тактики, используемой этими людьми, что отражает более широкие изменения в сфере цифровых финансовых преступлений. Этот анализ не только подчеркивает способность преступников адаптироваться к технологическим достижениям, но также подчеркивает продолжающуюся борьбу между этими незаконными субъектами и усилиями регулирующих органов по пресечению отмывания денег в эпоху цифровых технологий.

Отмывание криптовалюты сокращается

Обновленные результаты Chainaанализа указывают на значительный сдвиг в количестве криптовалютных транзакций, связанных с незаконной деятельностью, в 2023 году. С нелегальных адресов на различные сервисы было переведено криптовалют на сумму $22,2 млрд, что является заметным снижением по сравнению с $31,5 млрд в 2022 году. Это снижение превышает общее снижение объема транзакций: активность по отмыванию денег снизилась на 29,5% по сравнению с падением общего объема транзакций на 14,9%. Это несоответствие предполагает, что на сокращение отмывания криптовалют влияют не только просто замедление транзакций.

Снижение отмывания криптовалюты можно объяснить множеством факторов, на которые значительное влияние оказывают агрессивные репрессии со стороны властей США против миксеров криптовалют. Эти службы, известные тем, что смешивают незаконные средства, чтобы скрыть их происхождение, стали объектом более жесткого судебного преследования, что значительно сократило их операции в экосистеме отмывания денег.

Активность микшера падает

Закрытие Торнадо Кэш 8 августа 2022 года стало поворотным моментом для индустрии миксеров криптовалют, предвещая дальнейшие действия, такие как закрытие Синдбада властями США 29 ноября 2023 г. Эти репрессии оказали значительное влияние на лиц, занимающихся отмыванием криптовалюты, которые полагаются на миксеры для сокрытия происхождения незаконных средств. В отчете Chainaанализ отмечается резкое сокращение средств, отправленных миксерам с незаконных адресов, с 1,0 миллиарда долларов в 2022 году до 504,3 миллиона долларов в 2023 году.

Несмотря на усилия США по пресечению отмывания криптовалюты и закрытие Sinbad, Lazarus Group, северокорейский хакерский коллектив, имеющий связи с правительством, быстро адаптировался, а Lazarus Group получает средства через YoMix с января 2024 года, говорится в отчете.

За 2023 год активность YoMix выросла в пять раз, при этом около трети ее доходов поступает от кошельков, связанных со взломами криптовалют. Эти данные цепного анализа подчеркивают сохраняющуюся способность киберпреступников адаптироваться к давлению со стороны регулирующих органов.

Несмотря на сокращение количества незаконных услуг, Chainaанализ отмечает сдвиг в сфере отмывания денег: растущая часть незаконных криптовалютных средств теперь перетекает в протоколы децентрализованного финансирования (DeFi). В докладе особо указывается на рост средств, направляемых в азартные игры и мостовые протоколы, подчеркивая развивающиеся стратегии тех, кто стремится скрыть происхождение незаконных средств.

Перекрестные мосты популярны среди криптопреступников

Криптопреступники постоянно отдают предпочтение централизованным биржам (CEX) для перемещения незаконных средств, даже несмотря на то, что их тактика развивается, что подчеркивает постоянные предпочтения в их подходах к отмыванию.

Хотя рост незаконных средств, перемещаемых через мосты в 2023 году, может показаться скромным по сравнению с централизованными биржами (CEX), анализ данных показывает значительный рост их использования для незаконных переводов.

Использование централизованных бирж (CEX) представляет риск для криптопреступников, поскольку власти или биржи могут заморозить незаконные средства. Напротив, децентрализованные протоколы и биржи лишены такого контроля, что создает меньше препятствий для преступников. Несмотря на это, сетевые аналитики по-прежнему могут отслеживать движение средств, используя протоколы DeFi, что более удобно. сложная задача при использовании централизованных сервисов.

Исследование Chainaанализ выявило четкую тенденцию: все большее количество украденных средств перенаправляется на кросс-платформы, что делает их новым предпочтительным местом для незаконной деятельности.

В беседе исключительно с Cointelegraph Ким Грауэр, директор по исследованиям Chainaанализа, подчеркнул, что, согласно их последним данным, Avalanche и THORChain являются особенно распространенными блокчейнами для незаконной деятельности. Криптопреступники все чаще используют перекрестные мосты, которые облегчают перевод средств через разные блокчейны, чтобы скрыть свои усилия по отмыванию денег.

Эта стратегия позволяет им распределять незаконные средства по более широкому спектру услуг и адресов условного депонирования, что усложняет усилия по обнаружению со стороны правоохранительных органов и групп по обеспечению соблюдения требований на биржах. Кроме того, распределение активов по нескольким адресам направлено на снижение рисков, связанных с заморозкой любого отдельного адреса из-за подозрительной активности.

Могут ли кроссоверы избежать деятельности нелегальных фондов или Lazarus Group в качестве клиента?

Crossbridges, которые работают через смарт-контракты, теоретически имеют возможность блокировать средства от попавших под санкции организаций, таких как Lazarus Group, путем внедрения черных списков. Грауэр объяснил, что такой механизм является не просто теоретическим: Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) уже подготовило список адресов санкционированных кошельков, которые криптокомпании используют, чтобы предотвратить транзакции этих кошельков через свои платформы. Она подчеркнула, что поставщики услуг должны активно выявлять и пресекать потенциальную незаконную деятельность, включая отмывание денег.

Более того, она предполагает, что разработчики и операторы мостов могли бы использовать инструменты аналитики блокчейна для выявления и предотвращения злоупотреблений со стороны незаконных субъектов. Несоблюдение таких профилактических мер создает риск, особенно для мостов, часто используемых такими организациями, как Lazarus Group. Продолжение этой тенденции может потребовать от мостов принятия более строгих мер регулирования, чтобы избежать результатов, аналогичных тем, что были у Sinbad или Tornado Cash.