7 крупнейших крипто-крахов 2022 года

2022 год был ухабистым для криптовалют, с одним из худших медвежьих рынков за всю историю и крахом некоторых крупных платформ. Мировая экономика начинает ощущать последствия пандемии, и это явно отразилось и на криптоиндустрии.

Ниже приведен список некоторых из самых больших разочарований в криптопространстве в этом году.

Взлом Ronin Bridge от Axie Infinity

В марте этого года сеть блокчейнов Ronin, которая запускает популярную криптоигру Axie Infinity с невзаимозаменяемыми токенами (NFT), была взломана и украдена на 625 миллионов долларов. Хакер забрал 173 600 эфиров и токены на сумму 25,5 миллионов долларов с моста Ronin в двух транзакциях.

Когда группа Lazarus начала свою атаку, пять из девяти закрытых ключей для межсетевого моста Ronin Network были взломаны. В результате мошенники санкционировали два вывода средств на общую сумму 25,5 млн долларов и 173 600 ETH.

По данным группы Ronin, проблемы с Axie Infinity начались в ноябре 2021 года, когда пользовательская база расширилась до неприемлемых размеров. Следовательно, правила безопасности корпорации пришлось смягчить, чтобы удовлетворить требования клиентов. После того, как начальная фаза быстрой разработки была завершена, фирма сократила свои процедуры безопасности.

Пролом моста Ронин был самым большим на сегодняшний день.

Преступление произошло 23 марта, но было замечено только 29 марта, когда пользователь сообщил, что не может снять 5000 ETH в банкомате Ronin bridge. После атаки разработчики Axie Infinity собрали 150 миллионов долларов на возмещение ущерба пострадавшим пользователям.

Обвал TerraUSD/LUNA

7 мая, когда было разблокировано более 2 миллиардов долларов США (UST), исключенных из Anchor Protocol, сотни миллионов долларов США были быстро ликвидированы. Неясно, было ли это преднамеренной атакой на блокчейн Terra или реакцией на рост процентных ставок. Из-за огромного оттока денежных средств цена UST упала с 1 до 0,91 доллара.

Когда значительная сумма UST была снята, стабильная монета потеряла свою привязку. Во время паники все больше людей продавали свои ЕСН.

Криптобиржи начали приостанавливать торговлю такими парами, как LUNA и UST. После первой аварии в мае До Квон представил план реабилитации LUNA, и все, казалось, пошло на поправку. Однако в конечном итоге стоимость валюты упала. Наконец, Terra запустила новую валюту, известную как LUNA 2.0.

Инвесторы потеряли в общей сложности 60 миллиардов долларов из-за панической распродажи, сопровождавшей крах связанных токенов TerraUSD Classic (USTC) и Luna Classic (LUNC).

14 сентября южнокорейский суд выдал ордер на арест До Квона. Это произошло через четыре месяца после краха токенов LUNA и UST от Terraform Labs. До Квон и еще пятеро были задержаны якобы за нарушение региональных рыночных ограничений.

Крах капитала «Три стрелы»

Когда Terra рухнула, хедж-фонд Three Arrows Capital (3AC), пиковая рыночная стоимость которого превышала 560 миллионов долларов, сильно пострадал. 3AC вложила значительные средства в несколько проблемных криптопроектов, включая прибыльную игру Axie Infinity, которая в этом году потеряла 625 миллионов долларов из-за взлома, и централизованную биржу криптовалют BlockFi, которая в середине июня уволила сотни сотрудников.

Крах UST подорвал доверие инвесторов и ускорил падение криптовалют, которое уже происходило как часть более масштабного неприятия риска. Поток маржинальных требований от кредиторов 3AC требовал погашения, но у фирмы не было средств для удовлетворения требований. Кроме того, многие контрагенты компании не оправдали ожиданий своих инвесторов, многие из которых были ритейлерами и ждали обещанных 20% годовых.

В результате криптовалютный хедж-фонд рухнул после крупных направленных сделок и заимствований у более чем 20 учреждений, а его учредители не выполнили свои платежи.

Поскольку учредители в суд не явились, суд проходил без них. В просочившемся судебном документе, поданном в Высокий суд Сингапура, правительству Сингапура было предложено согласиться на процедуру ликвидации и работать с ликвидаторами. Ликвидаторы пытаются свернуть неудавшийся криптовалютный бизнес Three Arrows Capital, а судья США по делам о банкротстве Мартин Гленн направил учредителям компании повестки в суд.

Падение Voyager Digital

6 июля известная криптовалютная инвестиционная компания Voyager Digital подала заявление о банкротстве после того, как хедж-фонд 3AC объявил дефолт по кредиту в размере 650 миллионов долларов. 3AC получила значительный необеспеченный кредит от Voyager. Когда 3AC объявила дефолт и ее владельцы ушли, Voyager потерял значительную сумму денег клиентов.

Торговля, снятие средств и депозиты были приостановлены, когда Voyager сообщил, что 3AC не погасит свой кредит. В июне Сэм Бэнкман-Фрид, миллиардер, генеральный директор торговых фирм FTX и Alameda Research, предоставил Voyager кредитную линию на 500 миллионов долларов, чтобы помочь компании пережить крах рынка.

5 июля 2022 года Voyager Digital Holdings подала заявление о банкротстве в Южном округе Нью-Йорка. По данным Voyager Digital, корпорация должна от 1 до 10 миллиардов долларов своим более чем 100 000 кредиторам. Однако, несмотря на свои долги, компания считает, что ее активы стоят от 1 до 10 миллиардов долларов. Это также гарантирует наличие достаточного количества денежных средств для выплаты необеспеченным кредиторам компании.

В сентябрьском судебном процессе неплатежеспособный криптовалютный брокер Voyager Digital заявил, что выставит свои оставшиеся активы на аукцион.

Крах Цельсия и кризис ликвидности

Стоимость Celsius резко упала 13 июля 2022 года, когда один из основных крипто-бизнесов, Celsius Network, объявил о банкротстве. Когда цена криптовалюты упала, инвесторы в сети Celsius начали выводить свои активы в биткойнах в поисках более безопасных альтернатив.

Инвесторы в панике массово покидали Celsius. 12 июня Celsius Network приостановила вывод, обмен и перевод BTC. Пользователи сайта по понятным причинам думали, что Celsius подала заявление о банкротстве и не сможет вернуть свои деньги. Стоимость криптовалюты Celsius упала на 70% всего за несколько часов и продолжила падение в последующие дни.

На крипторынке произошла значительная распродажа из-за отсутствия безопасности и падения цен на многие основные криптовалюты, что соответствовало падению цен по Цельсию. Кроме того, из-за обострения проблем с денежными потоками 3 июля 2022 г. Celsius объявила об увольнении на 23%. 13 июля 2022 г. компания подала заявление о банкротстве.

Общая сумма обязательств Celsius составляла 6,6 млрд долларов, а активы — 3,8 млрд долларов, в результате чего в балансе компании образовалась дыра в размере 1,2 млрд долларов из-за решения суда.

Коллапс FTX

FTX и ее американский аналог FTX.US подали заявление о банкротстве в соответствии с Главой 11 в ноябре. Биржи рухнули из-за нехватки ликвидности и плохого управления капиталом, что привело к большому количеству изъятий средств напуганными инвесторами.

11 ноября, после объявления о банкротстве, FTX.US ненадолго ограничила снятие средств, несмотря на более ранние обещания, что на FTX.US не повлияют проблемы с ликвидностью FTX. Вечером 11 ноября предполагаемый взлом похитил более 600 миллионов долларов из кошельков FTX. Об атаке сообщил FTX на своем подканале в сети обмена мгновенными сообщениями Telegram.

«PSA: если у вас есть банковский счет, связанный с FTX US, немедленно измените пароль своего банковского счета и прекратите делиться им. Ниже приведен скриншот моего банковского счета, доступ к которому был осуществлен 40 минут назад», — сообщил Майк МакГиннесс ᵍᵐ (@mikemcg0) 12 ноября 2022 года.

По словам некоторых пользователей Twitter, хакеры также пытались получить доступ к банковским счетам, связанным с FTX. Plaid, компания, которая связывает банковские счета потребителей с финансовыми приложениями, отказала FTX в доступе к своим продуктам, заявив, что у них нет доказательств того, что их инструменты использовались незаконно.

12 декабря Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах по запросу правительства США, которое потребовало его экстрадиции по восьми пунктам обвинения в совершении уголовных преступлений, включая мошенничество с использованием электронных средств связи и заговор с целью обмана инвесторов. В конечном итоге Bankman-Freed был депортирован в Соединенные Штаты и ожидает суда после внесения залога в размере 250 миллионов долларов.

Банкротство BlockFi

Обвал FTX в начале месяца вызвал страх и неуверенность на рынке. BlockFi, еще одна криптовалютная биржа, подала заявление о банкротстве по главе 11 28 ноября. Имея активы и обязательства в размере от 1 до 10 миллиардов долларов, у фирмы было более 100 000 кредиторов. Кроме того, у нее был долг в размере 275 000 000 долларов американской дочерней компании Сэма Бэнкмана-Фрида, FTX US. Приложение показывает, что у крупнейшего клиента баланс составляет 28 миллионов долларов.

После распада Three Arrows Capital у нескольких фирм, в том числе у криптовалютной компании, которая управляет торговой биржей и процентным депозитарным обслуживанием криптовалют, возникли серьезные проблемы с ликвидностью.

Ранее в этом году BlockFi согласился принять пакет кредита от FTX на сумму до 400 миллионов долларов, чтобы справиться с кризисом ликвидности, вызванным подверженностью биржи краху стабильной монеты TerraUSD. В результате BlockFi стал зависеть от работы криптовалютной биржи FTX, что теперь может угрожать его финансовой стабильности.

Хотя 2022 год, несомненно, был трудным годом для крипторынка, он может иметь и положительную сторону. Настроения инвесторов, похоже, улучшаются, и криптоиндустрия всегда восстанавливалась после предыдущих медвежьих рынков и крахов платформ. События 2022 года могут предоставить новым платформам возможность учиться на ошибках своих предшественников.