Берни Мэдофф и Сэм Бэнкман-Фрид: что у них общего?

Создавайте организации под ложным предлогом, развивайте отношения с людьми, занимающими руководящие должности, обманывайте клиентов, выживайте как можно дольше и старайтесь не попасться — вот краткое содержание сюжета Bankman-Freed.

У Мэдоффа было что-то более эпичное.

Берни Мэдофф стоял во главе самого продолжительного и крупного мошенничества в истории.

Консультанты Мэдоффа столкнулись с проблемой ликвидности в 2008 году, примерно в конце ноября — начале декабря, когда фонд не смог удовлетворить запросы клиентов на выкуп. Примечание: время краха Мэдоффа более десяти лет назад очень похоже на трагический финал FTX в 2022 году — тоже четвертый квартал.

Еще незадолго до крушения Мэдофф планировал выплатить 173 миллиона долларов в виде досрочных премий семье и друзьям. На допросе в присутствии сыновей 9 декабря 2008 года Мэдофф признался в крупном мошенничестве.

Сыновья Мэдоффа почти сразу обратились к адвокату, который посоветовал им связаться с федеральными властями. Мэдофф был арестован 11 декабря, на следующий день после того, как федеральные агентства узнали о мошенничестве.

8 ноября генеральный директор Binance Чанпэн Чжао объявил в Твиттере, что предварительно намеревался приобрести FTX, но быстро отменил это решение, в результате чего у FTX возникла проблема с ликвидностью. В декабре SBF был арестован на Багамах. Здесь необходимо вспомнить время ареста Мэдоффа: 11 декабря 2008 года.

Поскольку SBF экстрадирован в Соединенные Штаты в соответствии с «Договором между Соединенными Штатами и Багамскими островами», ему грозят те же приговоры, что и Мэдоффу, который получил 150 лет тюрьмы по ряду доказанных обвинений, а именно:

• 40 лет по двум пунктам обвинения в международном отмывании денег;
• 20 лет по одному пункту обвинения в мошенничестве с ценными бумагами;
• 20 лет по одному обвинению в почтовом мошенничестве;
• 20 лет по одному пункту обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств;
• 20 лет за одну подачу поддельных документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам;
• 10 лет по одному обвинению в отмывании денег;
• 5 лет по одному пункту обвинения в мошенничестве с инвестиционным консультантом;
• 5 лет за один пункт ложных показаний;
• 5 лет за одно обвинение в лжесвидетельстве;
• 5 лет по одному пункту обвинения в краже из плана вознаграждений работникам.

Здесь будет уместно представить некоторую перспективу: самые большие сроки за финансовые махинации получили:

• Шалом Вайс (845 лет);
• Норман Шмидт (330 лет);
• Берни Мэдофф (150 лет);
• Фредерик Брандау (55 лет);
• Почетное пятое место делят Чарльз Льюис, Эдуардо Масферрер, Чалана МакФарланд и Лэнс Поулсен, получившие 30-летние сроки.

Судя по документам, частично опубликованным на момент написания статьи, SBF имеет все шансы попасть в этот топ-5 и может быть даже первым номером в этом списке. Это было бы справедливо, учитывая, что, среди прочего, его политические пожертвования могли повлиять на политические выборы в США.

Оказавшись под стражей, Мэдофф получил номер 61727-054. Обратите внимание, что эти странно разделенные дефисом восемь цифр не представляют собой номер счета, регистрационную запись SEC или какой-то секретный финансовый код; это был номер бывшего заключенного Мэдоффа в Федеральном исправительном комплексе Батнера.

Придет время, и Бэнкмен-Фрид тоже будет идентифицироваться по аналогичному числовому значению вместо нахального трехбуквенного прозвища («SBF»). Время покажет. Помните, Мэдофф признал себя виновным, все равно получил 150 лет и в конце концов умер в заключении.

А пока прекратите отдавать свои с трудом заработанные деньги и биткойны «доверенным» третьим лицам. Такие события, как крах FTX (среди многих других бирж), являются ужасным напоминанием о словах, которые Накамото привел в действие для введения Белой книги Биткойн:

«Онлайн-торговля стала полагаться почти исключительно на финансовые учреждения, которые действуют как доверенные третьи стороны. […] Несмотря на то, что система работает достаточно хорошо для большинства транзакций, она по-прежнему страдает недостатками модели, основанной на доверии».

Сколько раз человечество должно было извлечь урок из возмутительных проявлений жадности, отсутствия сочувствия и общей коррупции, свидетелями которых люди были на протяжении всей истории. И всякий раз, когда разворачиваются события масштаба мошенничества Мэдоффа или краха FTX, каждый такой провал основан на доверии — или его отсутствии.

Независимо от того, насколько хорошо отрегулированы или спроектированы будущие финансовые системы, биржи или «криптовалюты», все они имеют одну и ту же точку отказа: жадность человеческой природы.

Биткойнеры понимают это, и по мере того, как все больше людей узнают о финансовых аферах — прямо или косвенно — Биткойн продолжает оставаться наиболее очевидным спасательным решением. SBF может преподать новому поколению инвесторов тот же суровый урок, который их родители усвоили благодаря Мэдоффу: когда что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, скорее всего, обман.

Провал FTX не стал неожиданностью, равно как и потенциальные связи между SBF и высокопоставленными чиновниками. Тот факт, что наказания могут не соответствовать преступлению, также не должен вызывать удивления. Давайте будем реалистами: Биткойн будет существовать еще долго после того, как уляжется пыль SBF.

Можно обслуживать следующую схему Понци — биткойн-максималисты будут к ней невосприимчивы.

Об авторах

Кеннет Майнезингер Профессор права Калифорнийского баптистского университета. Он получил степень доктора права в юридическом колледже Западного государственного университета после завершения учебы в Калифорнийском государственном университете в Сан-Бернардино.

Врач Ристе Симнановски Профессор государственного управления Калифорнийского баптистского университета. Он получил докторскую степень в Университете Ла Верна.