Кто такой Чанпен Чжао и почему его преследуют финансовые регуляторы США?

Он соперничал с Сэмом Бэнкманом-Фридом, но Binance едва не спасла FTX от банкротства. 27 марта CFTC подала иск против Binance за «умышленное уклонение» от законов США, заявив, что на бирже не соблюдаются «основные требования для предотвращения финансирования терроризма». А 5 мая на Binance подала в суд SEC за нарушение закона о ценных бумагах.

Кто такой Чанпэн Чжао?

Чанпэн Чжао — основатель и генеральный директор Binance, крупнейшей в мире биржи криптовалют. Чжао, которого часто называют CZ, является одним из самых известных людей в криптовалюте, а также самым богатым человеком в отрасли.

Согласно индексу миллиардеров Bloomberg, с состоянием в 16,4 миллиарда долларов по состоянию на 9 ноября он занимает 87-е место в списке самых богатых людей мира.

Но крипто-зима сказалась на всей отрасли, и Чжао не исключение. Его собственный капитал, оцениваемый в реальном времени, далек от пика его личного состояния: его собственный капитал достиг пика в 95,9 миллиарда долларов в начале этого года, показывает индекс миллиардеров Bloomberg.

Согласно отчету Forbes за 2018 год, интерес Чжао к криптовалюте начался в 2013 году, когда он впервые узнал о биткойнах. Его карьера в многообещающей индустрии цифровых валют началась в Blockchain.info, где он занимал должность руководителя отдела разработки.

Чжао основал Binance в 2017 году и помог ей стать крупнейшей биржей криптовалют по объему торгов. Согласно протоколу, биржа обрабатывает около 76 миллиардов долларов ежедневного объема торгов. По данным Bloomberg, только в 2021 году выручка Binance составила более 20 миллиардов долларов. По данным Bloomberg, Binance больше, чем четыре ее крупнейших конкурента вместе взятых.

Канадец китайского происхождения

Чжао родился в сельской деревне в провинции Цзянсу в Китае в 1977 году в семье учителей.

Нанкин, Сучжоу, Китай.

По данным Forbes, Чжао, канадец китайского происхождения, переехал в Ванкувер в конце 1980-х годов со своей семьей.

Отец Чжао, Шэнкай, был профессором, который был сослан в сельскую местность во время Культурной революции в Китае, согласно отчету Маклина.

Чжао сказал в сообщении в блоге, что его семье пришлось ждать в очереди у посольства Канады в течение трех дней, чтобы получить визы. Он добавил, что ему «повезло, что он смог уйти в то время».

Шенгкай иммигрировал в Канаду, чтобы получить докторскую степень в Университете Британской Колумбии, согласно Maclean’s. После протестов на площади Тяньаньмэнь в 1989 году Чжао и его семья последовали за отцом и переехали в Ванкувер.

Чжао сказал, что в детстве в сельской местности Китая он столкнулся с нормированием продуктов питания. «Вы получаете билет на покупку мяса», — сказал Чжао Fortune в мартовском интервью. Чжао сказал Maclean’s, что только когда он переехал в Канаду, он когда-либо пил свежее молоко, потому что его редко можно было найти в Китае.

Работа в Макдональдсе

Согласно отчету Maclean, когда Чжао переехал в Канаду, у него было несколько подработок. Он начал работать в McDonald’s, когда ему было 14 лет, и проработал там два года, сообщил представитель Binance Деви Мустаджаб.

Макдональдс в Ричмонде, Британская Колумбия, Канада.

Чжао также работал на заправочной станции Chevron и судьей волейбольных матчей в подростковом возрасте, чтобы зарабатывать деньги, согласно Maclean’s.

Чжао сказал в своем блоге, что переезд в Канаду «навсегда изменил мою жизнь». Он добавил, что провел свои «лучшие годы подростка» в Ванкувере.

Чжао известен своей бережливостью: у него нет автомобилей, яхт или роскошных часов. Вместо этого у него есть цифровые часы, такие как Apple Watch, и недавно он купил фургон Toyota Velfire, сказал Мустажаб.

Чжао изучал информатику в Университете Макгилла в Монреале, в той же школе, где его отец работал приглашенным ученым.

Университет Макгилла

Университет Макгилла.

Интерес Чжао к технологиям подпитывался компьютером 286 DOS за 14 000 долларов, который его отец — «математический гений и программист» — купил, когда Чжао был подростком, согласно Маклину. Прежде чем поступить в McGill, Чжао записался на курсы программирования в старшей школе и начал программировать, когда ему было всего 16 лет, сообщает Bloomberg.

По словам Мустажаба, после окончания университета Чжао сначала работал на Токийской бирже, а с 2001 по 2005 год — в Tradebook Bloomberg.

В 2005 году Чжао оставил корпоративную жизнь и переехал в Шанхай, чтобы стать партнером компании Fusion Systems, занимающейся торговыми системами. Согласно странице Чжао в Linkedin, он покинул компанию в декабре 2013 года.

Источник богатства Чжао

По данным Bloomberg, подавляющая часть многомиллиардного состояния Чжао приходится на его контрольный пакет акций Binance Holdings.

Основатель и генеральный директор криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао выступает на мероприятии, посвященном пятой годовщине Binance, в Париже, Франция, 8 июля 2022 года.

Хотя Bloomberg оценивает состояние Чжао примерно в 25,8 млрд долларов, исходя из его контрольного пакета акций криптовалютной платформы, это не полная картина его состояния. Bloomberg заявил, что не включает криптовалюту, которой непосредственно владеет Чжао, в его собственный капитал, поскольку эта сумма не является общедоступной.

Согласно сентябрьскому отчету Bloomberg, у Чжао есть личные криптовалютные активы в биткойнах и Binance Coin (BNB). В 2021 году у Binance было более 90 миллионов пользователей, сообщает Bloomberg со ссылкой на оценку Чжао.

Говорят, что Чжао имеет значительное состояние от биткойнов, купив цифровую валюту на 1 миллион долларов, когда она стоила всего 600 долларов за единицу, по данным Maclean’s.

Мустажаб отказался подтвердить состояние Чжао и источник его богатства.

Проблемы Binance

Путь Чжао в Binance был далеко не гладким — компания была втянута в несколько противоречий.

Чанпэн Чжао, генеральный директор Binance, выступает на Delta Summit, официальном мероприятии Мальты по блокчейну и цифровым инновациям, посвященном криптовалюте, в Сент-Джулиансе, Мальта, 4 октября 2018 года.

По данным New York Times, в октябре криптовалюта на сумму около 570 миллионов долларов, торгуемая на Binance, была украдена в результате взлома блокчейна. Чжао сказал CNBC в октябрьском интервью, что ни один пользователь не потерял деньги в результате атаки и что «программный код никогда не свободен от ошибок». Взлом Binance — один из крупнейших взломов криптовалюты всех времен.

Binance сообщила в своем блоге, что в случае взлома в будущем ее валидаторы будут решать, будут ли заморожены взломанные средства. Решение будет принято посредством серии «ончейнового голосования по управлению» — системы, которая управляет и реализует изменения в блокчейне. Binance добавила, что они также рассмотрят возможность внедрения «системы вознаграждения за ошибки», чтобы пользователи были заинтересованы сообщать об ошибках.

«Хакер отчеканил и забрал около 570 миллионов долларов, 100 миллионов долларов не возвращены и перемещены хакером за пределы сети. Ни пользователи, ни средства пользователей не пострадали», — сказал Мустажаб.

Binance также подвергается критике за связи с Китаем. Согласно сентябрьской статье Protos, Binance исключила торговые пары с китайскими юанями на бирже только в 2021 году и обслуживала клиентов в Китае в течение нескольких лет. Китайские власти запретили все транзакции, связанные с криптовалютой, в сентябре 2021 года.

Чжао ответил на эти обвинения в сообщении в блоге, опубликованном в сентябре, где он пояснил, что Binance никогда не была зарегистрирована в Китае, и сказал, что она «не работает как китайская компания в культурном отношении». Он добавил, что он «гражданин Канады, и точка».

Согласно июльскому отчету Reuters, Binance также вызвала споры из-за того, что позволила пользователям из Ирана торговать криптовалютами на бирже, несмотря на введенные США санкции. Binance проинформировала трейдеров в Иране о ликвидации своих счетов в ноябре 2018 года, но семь трейдеров продолжали использовать учетную запись до сентября 2021 года даже после запрета.

Чанпен Чжао и Сэм Бэнкман-Фрид

Чжао известен своим соперничеством с генеральным директором FTX Сэмом Бэнкманом-Фридом. В ноябре Binance, казалось, был готов спасти фирму SBF от банкротства, прежде чем отказаться от сделки.

Чжао Чанпэн и Сэм Бэнкман-Фрид.

Все началось с публичной ссоры 6 ноября, когда Чжао объявил в Твиттере, что Binance ликвидирует свои токены FTT, криптовалюту FTX. FTX была третьей по величине биржей криптовалют по объему торгов после Binance и Coinbase, прежде чем подать заявление о банкротстве через три дня.

Энтони Скарамуччи, который продал 30% своего бизнеса FTX, рассказал в январе, что Бэнкмен-Фрид говорил «неприятные вещи» о Чжао во время тура по сбору средств на Ближнем Востоке, что, возможно, побудило Binance продать свои активы FTT.

В сообщении в Твиттере Бэнкман-Фрид тогда сказал, что Чжао «пытался преследовать нас с помощью ложных слухов», и что FTX и ее активы «в порядке».

Binance тогда подписала необязывающее соглашение о приобретении FTX, сообщил Чжао в сообщении в Твиттере 8 ноября. Но затем Binance вышла из сделки, а FTX объявила о банкротстве, а SBF сейчас ожидает суда по 12 уголовным обвинениям.

Претензии CFTC

Теперь у Binance есть собственные юридические проблемы, поскольку она столкнулась с жалобой CFTC за якобы нарушение правил торговли и с иском SEC за нарушение закона о ценных бумагах.

Логотип Binance отображается на экране мобильного телефона.

27 марта Комиссия по товарным фьючерсам и торговле подала в суд на Чжао, Binance и ее бывшего директора по соблюдению требований Сэмюэля Лима за якобы нарушение правил торговли.

В нем утверждалось «умышленное уклонение от федерального закона», поскольку Binance игнорировала требования о регистрации биржи и помогала клиентам уклоняться от ее «неэффективной программы соответствия».

CFTC заявила, что Binance не требует от клиентов предоставления удостоверения личности и «не смогла внедрить базовые процедуры соответствия, предназначенные для предотвращения и выявления финансирования терроризма и отмывания денег».

В документах показано, как офицеры обсуждают сделки с ХАМАСом — палестинской террористической группировкой. «Да ладно. Они здесь из-за преступления», — сказал Лим во внутренних сообщениях, согласно заявлению CFTC.

«Эта заявка является неожиданной и разочаровывающей, поскольку мы сотрудничали с CFTC более двух лет», — говорится в заявлении представителя Binance, добавив, что он продолжит работу с регулирующими органами «для разработки четкого и продуманного режима регулирования».

Судебный иск от SEC

5 мая 2023 года уже Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на криптобиржу Binance и самого Чжао по обвинениям в нарушении федеральных законов о ценных бумагах.

В иске говорится, что Binance.US и Чжао предлагали широкой публике незарегистрированные ценные бумаги в виде токена BNB и стабильной монеты BUSD, связанной с Binanc. В работе службы стекинга Binance SEC также усмотрела нарушение закона о ценных бумагах.

Аналогичные обвинения выдвинуты против BAM Trading – операционной компании Binance, которая наблюдает за Binance.US в партнерстве с Binance, что позволяет компании отделять свои операции в США от других своих организаций.

SEC также утверждает, что Binance допускала объединение средств клиентов, что CZ «тайно» контролировала Binance.US и что компания, принадлежащая Чжао, раздувала объемы торгов.

В иске также неоднократно утверждалось, что Binance разрешала лицам из США (имеется в виду гражданам США или людям, проживающим в США) торговать на своей платформе, несмотря на то, что заявляла, что это не так.

SEC также утверждала, что ряд других токенов, включая собственные монеты для блокчейнов Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Filecoin (FIL), Cosmos (ATOM), The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Infinity (AXS) и COTI, являются ценными бумагами.

Binance и ее слабый финансовый контроль привели к тому, что средства клиентов могли быть переведены, в том числе для личного использования, говорится в иске.

Binance отвергла эти обвинения и опубликовала заявление в своем блоге, где говорится, что компания «активно сотрудничала с расследованиями SEC и усердно работала, чтобы ответить на их вопросы и решить их проблемы», а также работает над урегулированием.

В пресс-релизе председатель SEC Гэри Генслер сказал:

«По тринадцати обвинениям мы утверждаем, что компании Чжао и Binance участвовали в обширной сети обмана, конфликта интересов, отсутствия раскрытия информации и преднамеренного уклонения от закона».

Вызов в суд «альтернативным» способом

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) не смогла лично вручить Чанпену Чжао повестку в суд и теперь ищет «альтернативные» способы.

В материалах дела, поданных в районный суд 7 июня, Комиссия по ценным бумагам и биржам запросила альтернативный вариант вызова в суд генерального директора Binance. Комиссия объяснила свою позицию тем, что типичное вручение (которое требует присутствия и подписи обслуживаемого лица) в этом случае может оказаться затруднительным:

«Binance и Чжао не являются типичными иностранными юридическими лицами и физическими лицами, поскольку они широко известны тем, что не согласны с помещением штаб-квартиры или места жительства, не говоря уже о том, чтобы идентифицировать их, а Чжао, как известно, защищает раскрытие своего местонахождения».

Несмотря на предполагаемые трудности в обслуживании Чжао, по закону генеральный директор, скорее всего, не будет обязан явиться в суд только для того, чтобы ответить на вызов. Тем не менее, суды, как правило, требуют предоставления какой-либо формы вручения, даже если ответчику не требуется явка.

«Мне сказали, что это всего лишь часть процесса, соответствующего требованиям SEC. Ничего нового. Также сказали, что мне не придется появляться лично. Не распространяйте FUD», – написал в твиттере Чанпенг Чжао (@cz_binance) 7 июня 2023 г.

SEC также попросила суд обязать Чжао и Binance незамедлительно дать показания «под присягой» — по сути, требуя от него официальное раскрытие финансовой информации.

Согласно жалобе, SEC не смогла установить в полном объеме активы ответчиков, точное местонахождение денег инвесторов, а также статус или местонахождение других активов, которые могут быть использованы для удовлетворения денежного решения против ответчиков.

Опять же, SEC назвала логистические проблемы в качестве смягчающего фактора. В заявлении говорится, что запрос на показания под присягой связан с «неспособностью BAM Trading предоставить точную информацию» о местонахождении Чжао или «местоположении компании за границей».

Где живет Чанпен Чжао?

По словам Мустажаба, в настоящее время Чжао делит свое время между Дубаем и Францией. Ранее он базировался в Сингапуре.

Марина Бэй Сэндс в Сингапуре.

Чжао переехал в Дубай в конце 2021 года, где арендует офис для управления тем, что Bloomberg назвал «новой фазой» Binance. Чжао также владеет квартирой и минивэном в городе, сообщает издание.

«Мне всегда нравились места с разнообразными культурами», — сказал Чжао в интервью Gulf News.

Согласно интервью Bloomberg в 2021 году, он описал город как «очень поддерживающий криптовалюту».

Ранее Чжао жил в Сингапуре с 2019 по 2021 год. Город-государство инвестировал в этот сектор сотни миллионов долларов на фоне подавления отрасли в США, Великобритании и Китае.