Что такое мошенничество с подарочными картами и как его избежать?

Мошенники используют различные стратегии, в том числе мошенничество с призами, любовное мошенничество и обман технической поддержки, чтобы обманом заставить жертв предоставить информацию о подарочной карте. Мошенники могут использовать подарочные карты для совершения незаконных покупок или продажи их на черном рынке после получения данных карты.

Например, мошенники могут создавать поддельные профили в социальных сетях или службах знакомств, чтобы связаться с жертвой. Затем они запрашивают деньги и личную информацию у жертвы и сообщают им, что это необходимо в случае чрезвычайной ситуации или для оплаты встречи.

Точно так же мошенники могут выдавать себя за агентов службы поддержки, чтобы заставить жертв поверить, что их устройства заражены вредоносным ПО или вирусами. Затем жертве предлагается купить подарочную карту, чтобы покрыть стоимость ремонта.

Мошенничество с подарочными картами в криптовалюте похоже на мошенничество с традиционными подарочными картами, но вместо подарочных карт мошенники используют криптовалюты, такие как биткойн (BTC), эфир (ETH) и другие альткойны. В этих мошенничествах мошенники обманом заставляют жертв отправлять им криптовалюты, обещая им вознаграждение, приз или инвестиционную возможность.

Чтобы завоевать доверие своих жертв, злоумышленники могут использовать фишинговые сайты, поддельные профили в социальных сетях или другие хитрые стратегии.

Мошенники исчезают после получения криптовалюты, лишая жертв любого шанса вернуть свои деньги. При работе с криптовалютами крайне важно проявлять осторожность и вести дела с надежными и проверенными источниками.

Как работают мошенники с подарочными картами?

Мошенники могут использовать подарочные карты криптовалюты для конвертации украденных средств в неотслеживаемую и анонимную форму валюты.

Мошенники, которые выдают себя за трейдеров или инвесторов в Telegram, предлагают значительную прибыль от инвестиций с помощью подарочных карт. Они часто обращаются к невольным жертвам с предложениями продать криптовалюты со скидкой или гарантировать удвоение стоимости их инвестиций через каналы социальных сетей.

Мошенник попросит жертву купить подарочные карты и предоставит код для завершения транзакции, сообщив жертве, что коды будут использоваться для покупки криптовалют. Однако, как только у мошенника появляются номера подарочных карт, они исчезают, оставляя жертву с бесполезными подарочными картами.

Вот пример того, как обычно происходит мошенничество с подарочными картами:

• Шаг 1. Создание поддельной учетной записи в социальной сети или веб-сайта для продвижения бесплатной раздачи криптовалюты или возможности инвестирования — это первый шаг, который предпринимают мошенники.
• Шаг 2: Мошенник обещает, что участники получат значительную сумму криптовалют в обмен на небольшой депозит, предположительно необходимый для финансирования инвестиций или подтверждения личности участника.
• Шаг 3. В соответствии с правилами мошенник запрашивает депозит с помощью подарочной карты, например подарочной карты Amazon или iTunes.
• Шаг 4: Мошенники исчезают, как только жертва предоставляет им данные подарочной карты, и жертва никогда не получает обещанную криптовалюту.
• Шаг 5: На этом этапе подарочная карта по существу служит для злоумышленников средством конвертировать украденные деньги в необнаружимую и анонимную форму денег, что затрудняет возмещение убытков жертвами.

• Каковы признаки мошенничества с подарочными картами?

  Хотя может быть трудно обнаружить мошенничество с подарочными картами, связанными с криптовалютами, есть несколько признаков, о которых следует знать, чтобы быть в безопасности.

  Одним из наиболее типичных предупреждающих знаков является то, что мошенник делает сомнительные заявления о высокой прибыли с небольшим риском или без него. Мошенники часто требуют оплаты подарочными картами, такими как Amazon или iTunes, хотя это не является нормой для уважаемых компаний или инвесторов.

  Они также могут создать ощущение срочности, заставляя жертву действовать, не проверяя действительность предложения. Кроме того, нежелательное общение, отсутствие справочной информации об отправителе или компании, а также запросы личных данных — все это предупреждает о возможном мошенничестве с подарочными картами.

  Злоумышленники могут запрашивать необычные или сложные транзакции, которые включают несколько шагов, что затрудняет понимание процесса жертвой и вызывает подозрения. Например, они могут запросить несколько подарочных карт разного номинала или потребовать от жертвы перевести криптовалюту на неизвестный адрес кошелька. Будьте осторожны с любой транзакцией, которая кажется слишком сложной или трудной для понимания.

  Мошенники часто используют в своей переписке неряшливую грамматику и орфографию, выдавая возможность того, что они не являются носителями языка или не являются профессионалами. Более того, жертвам может быть трудно проявлять должную осмотрительность и делать разумный выбор, поскольку мошенники могут не раскрывать достаточно информации о себе, своем бизнесе или инвестиционных возможностях.

  Как избежать мошенничества с подарочными картами?

  Прежде чем совершать какие-либо транзакции, необходимо проявлять осторожность и не торопиться, чтобы проверить законность любой инвестиционной возможности, в том числе провести комплексную проверку лица или бизнеса, стоящего за этим.

  Есть несколько мер предосторожности, которые вы можете предпринять, чтобы избежать мошенничества с подарочными картами. Во-первых, будьте осторожны с нежелательными инвестиционными предложениями, которые вы получаете по электронной почте или в социальных сетях, особенно если они гарантируют высокую прибыль с минимальным риском.

  Во-вторых, избегайте тех, кто просит подарочные карты в качестве оплаты, так как это не является обычным способом для уважаемых компаний или инвесторов получить наличные деньги. В-третьих, потратьте время на изучение человека или компании, предоставляющих инвестиционные возможности, включая проверку их личности и проверки их квалификации в соответствующих регулирующих органах.

  В-четвертых, если пользователи не уверены в подлинности инвестиционной возможности, избегайте предоставления личной информации, такой как номер социального страхования (SSN) или информация о банковском счете. И последнее, но не менее важное: убедитесь, что вы полностью понимаете риски и выгоды любых транзакций, прежде чем предпринимать какие-либо действия.

  Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с подарочными картами?

  Если вы стали жертвой мошенничества с подарочными картами, крайне важно действовать быстро, чтобы ограничить ущерб, и сообщить об инциденте в соответствующие органы.

  Вот некоторые действия, которые вы можете предпринять:

  • Прекратите общение с мошенником: быстро прекратите общение с мошенником по телефону, электронной почте и в социальных сетях. На любые будущие запросы о денежных средствах или личной информации не следует отвечать.
  • Сообщите об инциденте в соответствующие органы: сообщите об инциденте в соответствующие органы, такие как Федеральная торговая комиссия, Центр жалоб на интернет-преступления или на биржу криптовалют, которую вы использовали для завершения транзакции. Вы также можете обратиться в местный полицейский участок, чтобы сообщить о мошенничестве.
  • Уведомление других соответствующих сторон: рассмотрите возможность оповещения агентств кредитной информации и настройки предупреждения о мошенничестве в своих учетных записях, если вы предоставили какую-либо личную информацию, такую ​​как ваше имя, адрес или SSN, мошеннику, чтобы предотвратить дальнейшую кражу личных данных.
  • Попробуйте вернуть свои средства: если возможно, попробуйте вернуть свои деньги, связавшись с компанией, которая предоставила вам услугу обмена криптовалюты или кошелька. Попросите их помочь вам вернуть средства или заморозить их после объяснения ситуации.
  • Примите меры, чтобы защитить себя от мошенничества в будущем, убедившись, что вы знакомы с криптовалютами и связанными с ними рисками. Например, при принятии инвестиционных решений убедитесь, что инвестиционная возможность является законной.

  Поэтому крайне важно проверить личность и легитимность трейдера или инвестора перед совершением каких-либо сделок.