Многие считают, что внедрение инструментов «Знай своего клиента» (KYC) в криптоиндустрии является сдерживающим фактором для стандарта Биткойн (BTC), который преимущественно продвигал анонимные одноранговые транзакции. Тем не менее, регулирующие органы продолжают продвигать внедрение процедур KYC и борьбы с отмыванием денег (AML) в качестве средства обеспечения безопасности инвесторов и защиты от финансового мошенничества.
Большинство криптовалютных бирж начали соблюдать нормативные требования, чтобы оставаться в авангарде массового внедрения криптовалюты, но у инвесторов по-прежнему есть возможность выбирать криптобиржи, которые можно использовать анонимно. Означает ли выбор последнего варианта компромисс безопасности?
Вопрос доверия
В большинстве случаев анонимность работает в обе стороны. Владельцы криптобирж, не поддерживающие KYC (или не соответствующие требованиям), часто предпочитают оставаться анонимными, чтобы избежать судебного преследования. В результате инвесторы должны иметь высокий уровень доверия к людям, отвечающим за управление биржей.
С другой стороны, децентрализованные биржи, такие как dYdX, используют ненадежные протоколы для создания торговой платформы, контролируемой сообществом. Это, в свою очередь, вызывает доверие у инвесторов, несмотря на отсутствие на платформе процедур KYC.
Таким образом, мониторинг послужного списка платформы и людей, работающих на ней, становится первостепенным при торговле на платформах, которые не поддерживают KYC.
Блокчейн помнит все
В то время как санкции, которые поддерживают обычные финансы, представляют криптовалюту как инструмент для отмывания денег, количество незаконных транзакций с криптовалютой неуклонно снижается из года в год. Несмотря на простоту использования криптовалют без проверки KYC, исследование Chainalysis подтвердило, что только 0,15% всех транзакций с криптовалютой в 2021 году были связаны с незаконными действиями.
Более того, неизменяемые записи в блокчейне позволяют властям отслеживать владельцев транзакций, что еще больше удерживает злоумышленников от использования криптовалют — как KYC, так и не-KYC-платформ — для финансирования своей деятельности.
Постоянный характер блокчейна позволяет властям всего мира выслеживать мошенников, отмывающих деньги, полученные преступным путем много лет назад.
Не твои ключи, не твои монеты
Одной из самых больших проблем при работе с криптобиржами является отсутствие контроля над активами. Хранение криптовалют на криптобиржах означает необходимость доверить хранение приватных ключей бирже.
Использование непроверенных криптобирж, которые не имеют требований KYC, подвергает инвесторов риску безвозвратной потери их средств. Оба типа бирж — совместимые и не соответствующие KYC — требуют от инвесторов передачи своих криптоактивов третьим лицам, но биржи, соответствующие KYC, вызывают большее доверие у инвесторов и регулирующих органов.
Ответ на вопрос «Безопасны ли криптобиржи без KYC?» зависит от вышеперечисленных пунктов. Независимо от того, имеет ли биржа KYC или нет, криптоинвесторы остаются в равной степени уязвимыми к рискам, связанным с внешними факторами, такими как намерения владельцев и теневые методы ведения бизнеса, в дополнение к тому, что они не поддерживаются правительством.
Кроме того, инвестирование в криптовалютную биржу без KYC имеет ограничения на торговую стоимость, доступные токены и другие услуги, предлагаемые провайдером.
Самое время подумать о том, как прокачать себя и своих работников. Освоить новую профессию, повысить уровень квалификации, занять высокооплачиваемую должность. Вы сможете увеличить свою прибыль многократно. Все в Ваших руках!
Стать Digital профессионалом.Подборка статей по криптовалютам и технологии блокчейн. Подпишитесь на нас в социальных сетях.
Специальная подборка для Вас