Как идентифицировать криптовалютную схему Понци

Криптовалютные схемы Понци увеличились за последние два года. Но как их найти?

Чем шире рынок, тем больше мошенников. В мире криптовалют наблюдается увеличение количества схем Понци. Многие теневые инвестиционные программы предназначены для того, чтобы воспользоваться крипто-бумом для обмана впечатлительных инвесторов.

В первую очередь схемы Понци получили широкое распространение в этом секторе из-за децентрализованного характера технологии блокчейн, которая позволяет мошенникам обходить централизованные монетарные органы, которые в противном случае помечали бы или замораживали подозрительные транзакции.

Неизменный характер систем блокчейна, делающий переводы средств необратимыми, также работает на пользу мошенникам, поскольку жертвам финансовых пирамид становится сложнее вернуть свои деньги.

Не так давно Джонни Лю, генеральный директор криптовалютной биржи KuCoin, сказал, что этот сектор является благодатной почвой для таких схем по одной основной причине:

«В индустрии много пользователей, желающих вложить свои деньги, и практически нет регулирования, которое мешало бы проектам скрывать свои злые намерения. Пока не будет четкого и одобренного на международном уровне финансового регулирования криптоиндустрии, она будет свидетелем взлета и падения схем Понци».

---

---

Как работают схемы Понци

Название «Схема Понци» было придумано в 1920 году, когда мошенник по имени Чарльз Понци предложил инвесторам высокодоходную программу, которая якобы использовала почтовые купоны для получения впечатляющих доходов.

Он пообещал инвесторам возврат до 50% в течение 45 дней или 100% годовых в течение 90 дней. Первая группа инвесторов действительно получила заявленную прибыль, но на самом деле они получили деньги от более поздних инвесторов. Цикл был разработан для привлечения новых инвесторов и позволил Понци украсть более 20 миллионов долларов.

Хотя он не был первым, кто использовал такую ​​схему для обмана людей, он был первым, кто применил ее в таком масштабе. Поэтому техника была названа в его честь.

Проще говоря, схема Понци — это фальшивая инвестиционная программа, которая обещает астрономическую прибыль клиентам, но использует деньги, полученные от новых инвесторов, для выплат ранним инвесторам. Это помогает мошенникам, стоящим за такими транзакциями, поддерживать некоторое подобие легитимности и привлекать новых инвесторов.

Схемы Понци требуют постоянного притока денежных средств, чтобы быть устойчивыми. Уловка обычно заканчивается, когда количество новых участников падает или когда инвесторы решают массово вывести свои деньги.

Как обнаружить крипто-схему Понци

В последние годы наблюдается всплеск числа схем Понци в тандеме с восходящей тенденцией на рынке криптовалют. Таким образом, важно знать, как идентифицировать схему Понци.

Ниже приведены некоторые аспекты, на которые следует обратить внимание при рассмотрении вопроса о том, является ли криптопроект схемой Понци.

Обещания нереально высоких прибылей

Многие схемы криптовалюты Понци утверждают, что вознаграждают инвесторов высокой прибылью с небольшим риском. Это, однако, противоречит тому, как работает инвестирование в реальном мире. На самом деле любые инвестиции сопряжены с определенным риском.

Типичные крипто-инвестиции колеблются в зависимости от преобладающих рыночных условий, поэтому такие заявления следует рассматривать как красный флаг. Во многих случаях инвесторы, которые присоединяются к таким сетям, никогда не получают свои деньги обратно.

Халилулла Бейг, основатель и генеральный директор KoinBasket, платформы для торговли крипто-индексами, сказал, что прозрачность должна быть самым важным фактором, который следует учитывать перед инвестированием в криптопроект:

«Что действительно важно, так это прозрачность деталей проекта. Большинство основателей строят свой бизнес на надежде и радужных прогнозах. Сравните прошлый послужной список команды основателей с их обязательствами».

Он также посоветовал инвесторам держаться подальше от проектов с неясными фундаментальными показателями, основанными на внешнем влиянии.

Незарегистрированные инвестиционные проекты

Прежде чем вкладывать деньги, важно проверить, зарегистрирована ли криптовалютная компания в регулирующих организациях, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Зарегистрированные криптокомпании обычно обязаны предоставлять информацию о своих моделях доходов соответствующим регулирующим органам, чтобы избежать штрафов. Таким образом, они вряд ли будут вовлечены в схемы Понци.

Следует избегать проектов, зарегистрированных в юрисдикциях со слабым регулированием криптовалюты, которые также имеют пирамидальные характеристики.

Некоторые юрисдикции, такие как Европейский союз, уже разработали подробные правила криптовалюты, предназначенные для защиты криптоинвесторов от подобных видов мошенничества. В соответствии с недавним предложением, принятым Европейским советом, криптовалютные компании вскоре должны будут соблюдать правила Marketplace for Crypto Assets (MiCA) и должны будут иметь лицензию для работы в регионе.

Передача криптокомпаний под контроль MiCA заставит их раскрыть свои модели доходов, и это сдержит рост криптобизнеса, полагающегося на планы, подобные Понци.

Использование сложных инвестиционных стратегий

Схемы Понци обычно ссылаются на сложные торговые стратегии как на часть причины, по которой они могут получать высокую прибыль с минимальным риском. Многие из стратегий роста, которые они описывают, трудны для понимания, но обычно они используются специально, чтобы избежать тщательного изучения.

Схема Bitconnect Ponzi, обнародованная в 2016 году, является примером схемы Ponzi, которая использовала эту тактику для обмана инвесторов. Его операторы призывали инвесторов покупать токены BCC и блокировать их на платформе, чтобы позволить «сложному» кредитному программному обеспечению торговать средствами. Платформа утверждала, что обеспечивает ежемесячную доходность до 120% в год.

Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин был одним из первых известных деятелей, заявивших о проекте. Схема была отклонена властями США и Великобритании, которые объявили ее схемой Понци. Его закрытие в 2018 году привело к падению цены BCC, что привело к убыткам в миллиарды долларов.

Высокий уровень централизации

Схемы Понци обычно работают на централизованных платформах. Одной из криптовалют Ponzi, основанной на высокоцентрализованной сети, является схема OneCoin Ponzi. Схема пирамиды, действовавшая в период с 2014 по 2019 год, выманила у инвесторов около 5 миллиардов долларов. Проект полагался на свои собственные внутренние серверы для выполнения трюка и не имел системы блокчейна.

Впоследствии OneCoin можно было продавать только на OneCoin Exchange, собственной торговой площадке. Токены можно было обменять на наличные, а средства переводились банковским переводом.

Торговая площадка OneCoin также имела дневные лимиты на снятие средств, которые не позволяли инвесторам снимать все свои средства сразу.

Схема закрылась в 2019 году после ареста некоторых ключевых участников операции. Однако есть федеральный ордер на арест основателя OneCoin Ружи Игнатовой, которая все еще находится на свободе.

Многоуровневый маркетинг

Лю из KuCoin отметил, что зловещие красные флаги не сильно изменились за эти годы, и многоуровневый маркетинг по-прежнему лежит в основе многих схем Понци:

«Сложные схемы зарабатывания денег с участием нескольких уровней пользователей, реферальные программы, проценты, скользящие шкалы и другие уловки — все это признаки схемы Понци, которая питает верхние уровни, используя средства, вложенные нижними уровнями, фактически не занимаясь каким-либо бизнесом».

Многоуровневый маркетинг — это противоречивая маркетинговая техника, которая требует, чтобы участники получали доход, продавая определенные продукты, услуги и привлекая других пользователей для присоединения к сети. Комиссионные, заработанные новичками, делятся с вышестоящими участниками.

Одной из схем Понци, которая недавно попала в заголовки за использование этой иерархической системы, является GainBitcoin. В схеме пирамиды, возглавляемой Амитом Бхардваджем, было семь основных вербовщиков, которые базировались в Индии и на разных континентах по всему миру. Перед каждым из них была поставлена ​​задача по привлечению инвесторов в сеть.

Схема гарантировала пользователям ежемесячный доход в размере 10% от их депозитов в биткойнах (BTC) в течение 18 месяцев.

Говорят, что схема привлекла от 385 000 до 600 000 BTC от инвесторов.

Схемы Понци используются мошенниками уже более ста лет. Тем не менее, они смогли процветать в криптоиндустрии из-за отсутствия тщательно продуманных правил, регулирующих этот сектор.

Поскольку криптомир восприимчив к схемам такого типа, важно проявлять осторожность, прежде чем инвестировать в любой новый проект.